Защита портфеля в настоящее время стала главной заботой трейдеров и инвесторов в текущей циклической среде, когда Covid-19, инфляция, повышение процентных ставок и европейские конфликты создают неопределенность в мировой экономике.
Чтобы компенсировать риски в своих финансовых портфелях во времена экономического спада, подобного нынешнему, опытные инвесторы часто обращаются к активам-убежищам в качестве хеджирования.
Можно с уверенностью сказать, что активы-убежища хорошо работают во время финансовых кризисов, в то время как другие классы активов находятся в упадке.
Что подразумевается под безопасным убежищем?
Термин «безопасная гавань» относится к чему-то, что предлагает безопасность или способ убежать или уйти от тревожных или опасных ситуаций. Обычно оно принимает форму места, момента, ситуации или объекта.
Однако когда дело доходит до торговли, это принимает форму инвестиций, поскольку определенные классы активов имеют тенденцию создавать ощущение безопасности.
Актив, который считается безопасным убежищем, — это актив, стоимость которого, как ожидается, сохранится или увеличится во время экономической неопределенности и колебаний на рынке.
Когда рынок падает, инвесторы ищут активы-убежища, чтобы минимизировать свои риски. Тем не менее, важно помнить, что не все инвестиции в убежище подходят для всех рыночных спадов, и инвестиции в подобные активы могут варьироваться в зависимости от более широких экономических условий.
Что такое безопасные инвестиции?
Финансовые рынки не всегда работают. Спады и периоды турбулентности являются частью инвестирования и, к сожалению, их нельзя избежать. Поэтому инвесторы должны подготовиться к этим периодам и знать, как эти спады могут повлиять не только на их собственные инвестиции, но и на другие классы активов.
Актив-убежище обычно обладает всеми или большинством из следующих характеристик:
- Высокая ликвидность. Благодаря высокой ликвидности вы можете открывать и закрывать позиции по выбранной цене даже при больших объемах торгов. Форекс имеет самую высокую ликвидность из-за большого количества участников.
- Функциональность. Активы должны иметь долгосрочное использование, которое будет продолжать генерировать спрос. На развивающихся рынках спрос на медь часто увеличивается по мере расширения инфраструктуры и сельского хозяйства.
- Стабильный спрос — чтобы актив оставался полезным в обозримом будущем, необходимо ожидать, что спрос на него сохранится в будущем.
- Ограниченное предложение — когда предложение актива превышает спрос, его стоимость будет снижаться. Рынок дефицита, такой как золото, например, потенциально может стать еще более ценным по мере роста спроса.
- Постоянство — актив, качество которого может ухудшиться, может иметь меньшую рыночную стоимость в будущем по мере снижения его полезности. Таким образом, он не должен портиться или гнить в долгосрочной перспективе.
Чтобы справиться с финансовым кризисом, трейдеры должны знать об активах, которые считаются убежищем. Таким образом, они могут предсказать поведение цены и реализовать наиболее эффективную стратегию управления рисками, будь то выход из существующих длинных позиций или открытие новых коротких позиций в сложившейся ситуации.
Лучшие активы-убежища для торговли
Безопасные убежища могут меняться со временем, поэтому важно быть в курсе текущих инвестиционных тенденций, чтобы не устаревать. Однако есть несколько убежищ, которые годами оставались фаворитами, например следующие.
1. Товары-убежища:
Золото, серебро и палладий, наряду с другими драгоценными металлами, являются потенциальными активами-убежищами на товарных рынках.
Золото — самый ценный товар в мире
Золото обычно первое, что приходит на ум, когда большинство людей думают об активах-убежищах. Несмотря на то, что золото не имеет никакой внутренней ценности, человечество издавна привлекало и ценило драгоценный металл.
Стало настолько обычным делом, что многие крупнейшие центральные банки мира сами держат значительные золотые резервы, чтобы защитить себя от инфляции и снизить риски.
Снова и снова было доказано, что стоимость золота не менялась или даже увеличивалась во времена неопределенности и рыночных спадов. Однако психология тоже играет роль. На рынке цены определяются спросом и предложением.
Многие инвесторы обращаются к золоту как к безопасному убежищу во времена неопределенности или падения рынков. Следовательно, поскольку предложение золота ограничено, его цена растет в результате высокого спроса.
Другие драгоценные металлы
Несмотря на то, что большинство инвесторов считают золото товаром-убежищем, другие драгоценные металлы, такие как серебро и палладий, также постепенно набирают популярность.
Цена на палладий выросла за последние несколько лет, поэтому в будущем он может иметь такую же стоимость убежища на рынке, как и золото, если его цена продолжит расти.
Вот все, что вы должны знать о торговле сырьевыми товарами, включая различные типы инвестиций в сырьевые товары и будущие перспективы сектора торговли сырьевыми товарами.
2. Валюты-убежища:
Во время финансового кризиса перечисленные ниже валюты обычно считаются самыми сильными, устойчивыми и надежными валютами-убежищами.
Доллар США – глобальная резервная валюта
Золото и доллар США обычно упоминаются при любом обсуждении активов-убежищ. Доллар США (USD) является валютой-убежищем, поскольку экономика США является самой сильной в мире.
Процентная ставка и обменный курс, как правило, остаются стабильными в течение длительного времени. Благодаря своему статусу мировой резервной валюты, доллар США используется во многих глобальных деловых операциях, и на него не оказывает неблагоприятного влияния внутренняя или международная неопределенность.
Кроме того, доллар является самой ликвидной валютой на валютном рынке, поэтому трейдеры могут легко конвертировать свои активы в доллары. Ниже вы найдете график, показывающий индекс доллара США, который отслеживает поведение доллара США за последние пять лет.
Узнайте, какое влияние сильный доллар США имеет на мировую экономику и как вы можете извлечь из этого выгоду.
Швейцарский франк
Швейцарский франк (CHF) — национальная валюта Швейцарии. Во время кризиса трейдеры часто пользуются низким уровнем безработицы в этой стране, нейтральным правительством, налоговой политикой и низкой волатильностью рынков капитала.
Поскольку Швейцария независима от Европейского союза (ЕС), на нее не влияют негативные события, происходящие в еврозоне, а также она является популярной налоговой гаванью для богатых.
Во времена волатильности фондового рынка спрос на швейцарский франк часто увеличивается в результате сильной экономики Швейцарии, политического нейтралитета, исторически низкой инфляции и надежной банковской отрасли.
Японская иена
Помимо доллара США и швейцарского франка, наш список валют-убежищ завершает японская иена. В качестве валюты-убежища иена представляет собой интересный случай.
Во время падения фондового рынка в США японская иена (JPY) часто укрепляется по отношению к доллару США. Японская иена является высоколиквидной валютой, и многие считают, что у Японии сильная и стабильная экономика, что повышает к ней отношение инвесторов.
Правительства, предприятия и индивидуальные инвесторы в Японии часто владеют крупными активами за границей, что принесло им звание «крупнейшего кредитора в мире». Доходность по иностранным государственным облигациям обычно выше, чем по японским государственным облигациям, доходность по которым, как правило, ниже.
Однако во времена рыночных потрясений или паники японские инвесторы обычно сворачивают свои зарубежные позиции и конвертируют их обратно в свою национальную валюту. В свою очередь, это увеличивает спрос на иену и ее цену.
Экономический спад каждые 7-9 лет является естественной фазой экономики. Несмотря на спад на рынках акций и криптовалют, есть один рынок, который остается жизнеспособным. Даже во время рецессии торговля на рынке Форекс предоставляет отличные возможности для получения прибыли, поскольку она предлагает возможности для получения дохода.
Вот 5 основных причин, по которым стоит рассмотреть возможность торговли на рынке Форекс во время рецессии, чтобы вы могли начать.
3. Запасы-убежища:
Во времена неопределенности некоторые могут подумать, что фондовых рынков следует вообще избегать, но есть защитные отрасли, которые, как правило, работают хорошо, независимо от того, что происходит на рынке в целом. Они считаются запасами-убежищами.
Итак, что такое запасы-убежища?
Акции-убежища на самом деле представляют собой акции компаний, которые производят товары с неэластичным спросом, т. е. товары, которые люди будут продолжать покупать, несмотря на любые изменения на рынке.
Все вместе они называются «защитными запасами». Он охватывает основные секторы фондового рынка, такие как коммунальные услуги, потребительские товары и здравоохранение. Спрос на защитные акции обычно сохраняется даже в периоды экономического спада или рецессии.
Защитная акция — это противоположность циклической акции, которая, скорее всего, будет процветать во времена экономического роста и падать во времена трудностей. В дополнение к супермаркетам и основным поставщикам продуктов питания, напитков и товаров для дома спрос всегда будет у компаний, предоставляющих услуги водоснабжения, газа, электричества и широкополосного доступа.
Прекрасным примером является тот факт, что поставщики медицинских услуг и фармацевтические компании хорошо себя зарекомендовали во время глобальных рецессий и пандемий.
Если вы ищете способ быстро накопить богатство на финансовых рынках, торговля акциями может быть лучшим вариантом для вас. На самом деле, есть множество успешных трейдеров, которые профессионально торгуют акциями.
Стоит ли торговать «убежищем»?
Инвестиции в безопасные активы могут быть важной частью портфеля любого трейдера или инвестора. Надежная диверсификация инвестиционного портфеля является вашей лучшей защитой от финансового кризиса и может поддерживать рост ваших активов.
Диверсифицируя свои инвестиции, вы снизите волатильность и получите более высокую прибыль. Хорошей идеей будет иметь в своем портфеле сбалансированное сочетание более рискованных инвестиций и безопасных вложений.
Толерантность к риску определяет, сколько вы должны вкладывать в каждый тип инвестиций. Инвестиции в убежища могут составлять лишь небольшую часть вашего портфеля, если вы терпимы к высокому риску.
Индивидуальные инвесторы должны решить, каковы их инвестиционные цели и какой риск они готовы взять на себя. Может быть хорошей идеей инвестировать в активы-убежища, если вы обеспокоены поведением рынка или потерей больших денег. Однако безопасные убежища не рекомендуются тем, кто ищет портфели с более высоким риском и более высокой прибылью.
По словам Уоррена Баффета, абсолютного гения-инвестора, успешная диверсификация не обязательно требует большого разнообразия активов, а диверсификация в пределах одного класса активов, вероятно, быстрее даст вам лучшие результаты.
Говоря об этом, портфель форекс предлагает больше возможностей для диверсификации и получения прибыли, чем акции, металлы или товары, не говоря уже о том, что он доступен даже для новичков.
Как торговать или инвестировать в активы-убежища
Чтобы создать прибыльный инвестиционный портфель с активами-убежищами, важно выбрать платформу, которая позволит вам это сделать.
AximTrade выделяется как лучший брокер с точки зрения его надежности и отличных торговых и инвестиционных условий, предлагая широкий выбор валютных пар Forex, Акций, Криптовалют, Индексов, Товаров и Энергии, а также предлагая различные инструменты для углубленного анализа рынка. анализ.
Вот 5 простых шагов, чтобы инвестировать в безопасные активы с AximTrade.
- Откройте торговый счет, войдя в учетную запись участника на AximTrade и нажав кнопку «+ Открыть дополнительный счет» в правом верхнем углу.
- Выберите предпочитаемый тип учетной записи. Вы можете выбирать между счетами Standard, Cent, ECN или счетами с бесконечным кредитным плечом. Вы также можете выбрать демо-счет, если вы новичок.
- Выберите тип актива, которым вы хотите торговать, и получайте прибыль от инфляции.
- Выберите «купить», если хотите открыть длинную позицию, или «продать», если хотите открыть короткую.
- Теперь ваш счет готов к торговле. Вы можете найти все свои учетные записи во вкладке «Мои учетные записи».
Чтобы добиться успеха в финансовом планировании, вам нужен прочный фундамент знаний. Если вы планируете сделать свой первый шаг на рынке форекс, копи-трейдинг может стать отличной отправной точкой.
Это инновационная торговая техника, которая позволяет новым трейдерам выявлять успешных трейдеров и имитировать их торговые стратегии, чтобы получать прибыль от их успеха.
