В последнее время защита инвестиционного портфеля стала главной заботой трейдеров и инвесторов, когда Covid-19, инфляция, повышение процентных ставок и европейские конфликты создают неопределенность в мировой экономике.
Чтобы компенсировать риски в своих финансовых портфелях во времена экономического спада, подобного нынешнему, разумные инвесторы часто обращаются к активам-убежищам в качестве хеджирования. Можно с уверенностью сказать, что активы-убежища хорошо работают во время финансовых кризисов.
Что подразумевается под безопасным убежищем для активов?
Термин «безопасная гавань» относится к чему-то, что предлагает безопасность или способ уйти от тревожных или опасных ситуаций. Обычно «тихая гавань» принимает форму места, момента, ситуации или объекта.
Однако когда дело доходит до торговли, под безопасным местом подразумевают форму инвестиций, поскольку определенные классы активов имеют тенденцию создавать ощущение безопасности.
Актив, который считается безопасным убежищем — это актив, стоимость которого, как ожидается, сохранится или увеличится во время экономической неопределенности и колебаний на рынке.
Когда рынок падает, инвесторы ищут активы-убежища, чтобы минимизировать свои риски. Тем не менее, важно помнить, что не все инвестиции подходят для всех рыночных спадов в качестве убежища. Инвестиции, в которых вы сможете сберечь свои капиталы, могут варьироваться в зависимости от экономических условий.
Что такое безопасные инвестиции?
Спады и периоды турбулентности являются частью процесса инвестирования, и их, к сожалению, нельзя избежать. Поэтому инвесторы должны быть заранее готовы к этим периодам и знать, как эти спады могут повлиять не только на их собственные инвестиции, но и на другие классы активов.
Актив-убежище обычно обладает всеми или большинством из следующих характеристик:
- Высокая ликвидность — благодаря высокой ликвидности вы можете открывать и закрывать позиции по выбранной цене даже при больших объемах торгов. Форекс имеет самую высокую ликвидность из-за большого количества участников.
- Функциональность — активы должны иметь долгосрочное использование, которое будет продолжать генерировать спрос. Например, на развивающихся рынках спрос на медь часто увеличивается по мере расширения инфраструктуры и развития сельского хозяйства.
- Стабильный спрос — чтобы актив оставался полезным в обозримом будущем, необходимо ожидать, что спрос на него сохранится и дальше.
- Ограниченное предложение — когда предложение актива превышает его спрос, его стоимость будет снижаться. Например, такой металл, как золото, потенциально может стать еще более ценным по мере роста спроса.
- Постоянство — актив, качество которого может ухудшиться, может иметь меньшую рыночную стоимость в будущем по мере снижения его полезности. Таким образом, он не должен портиться или приходить в негодность в долгосрочной перспективе.
Чтобы справиться с финансовым кризисом, трейдеры должны знать об активах, которые считаются убежищем. Таким образом, они могут предсказать поведение цены и реализовать наиболее эффективную стратегию управления рисками, будь то выход из существующих длинных позиций или открытие новых коротких позиций в сложившейся ситуации.
Лучшие активы — убежища для торговли
Безопасные убежища могут меняться со временем, поэтому важно быть в курсе текущих инвестиционных тенденций, чтобы не отставать от рынка. Однако есть несколько активов для подстраховки, которые годами оставались фаворитами.
1. Товары-убежища:
Золото, серебро и палладий, наряду с другими драгоценными металлами, являются потенциальными активами-убежищами на товарных рынках.
Золото — самый ценный товар в мире
Золото обычно первое, что приходит на ум, когда большинство людей думают об активах-убежищах. Несмотря на то, что золото не имеет никакой внутренней ценности, человечество издавна ценило этот драгоценный металл. Многие крупнейшие центральные банки мира держат значительные золотые резервы, чтобы защитить себя от инфляции и снизить риски.
Стоимость золота не менялась или даже увеличивалась во времена неопределенности и рыночных спадов. Однако психология тоже играет роль. На рынке цены определяются спросом и предложением.
Многие инвесторы обращаются к золоту как к безопасному убежищу во времена неопределенности или падения рынков. Следовательно, поскольку предложение золота ограничено, его цена растет в результате высокого спроса.
Узнайте, чем сегодня лучше торговать: золотом или криптовалютой?
Другие драгоценные металлы
Несмотря на то, что большинство инвесторов считают золото товаром-убежищем, другие драгоценные металлы, такие как серебро и палладий, также набирают популярность. Цена на палладий выросла за последние несколько лет, поэтому в будущем его цена может сравняться с золотом.
Вы можете ознакомиться с особенностями торговли сырьевыми товарами и узнать перспективы развития данного рынка.
2. Валюты-убежища:
Во время финансового кризиса перечисленные ниже валюты обычно считаются самыми устойчивыми и надежными валютами-убежищами.
Доллар США – глобальная резервная валюта
Золото и доллар США обычно упоминаются при любом обсуждении активов-убежищ. Доллар США (USD) является валютой-убежищем, поскольку экономика США является самой сильной в мире. Процентная ставка и обменный курс, как правило, остаются стабильными в течение длительного времени.
Благодаря своему статусу мировой резервной валюты, доллар США используется во многих глобальных деловых операциях, и на него практически не оказывает неблагоприятного влияния внутренняя или международная неопределенность.
Кроме того, доллар является самой ликвидной валютой на валютном рынке, поэтому трейдеры могут легко конвертировать свои активы в доллары. Ниже вы найдете график, показывающий индекс доллара США за последние пять лет.
Узнайте, какое влияние сильный доллар США имеет на мировую экономику, и как вы можете извлечь из этого выгоду.
Швейцарский франк
Швейцарский франк (CHF) — национальная валюта Швейцарии. Во время кризиса трейдеры часто пользуются низким уровнем безработицы в этой стране, их привлекает нейтральность правительства, выгодная налоговая политика и низкая волатильность рынков капитала.
Поскольку Швейцария независима от Европейского союза (ЕС), на нее не влияют негативные события, происходящие в еврозоне, она является популярной налоговой гаванью для богатых.
Во времена волатильности фондового рынка спрос на швейцарский франк часто увеличивается в результате сильной экономики Швейцарии, политического нейтралитета, исторически низкой инфляции и надежной банковской отрасли.
Японская иена
Помимо доллара США и швейцарского франка, в наш список валют-убежищ входит и японская иена. В качестве валюты-убежища иена представляет собой интересный вариант вложений.
Во время падения фондового рынка в США японская иена (JPY) укрепляется по отношению к доллару. Японская иена является высоколиквидной валютой, и многие считают, что у Японии сильная и стабильная экономика, что повышает внимание инвесторов к ней.
Правительство, предприятия и индивидуальные инвесторы в Японии часто владеют крупными активами за границей, поэтому их называют «крупнейшие кредиторы в мире». Доходность по иностранным государственным облигациям обычно выше, чем по японским государственным облигациям.
Однако во времена рыночных потрясений или паники японские инвесторы обычно сворачивают свои зарубежные позиции и конвертируют их обратно в свою национальную валюту. В свою очередь, это приводит к росту спроса на иену и увеличивает ее цену.
Экономический спад каждые 7-9 лет является естественной фазой экономики. Несмотря на спад на рынках акций и криптовалют, есть один рынок, который постоянно остается жизнеспособным. Даже во время рецессии торговля на рынке Форекс предоставляет отличные возможности для получения прибыли.
3. Запасы-убежища:
Во времена неопределенности можно решить, что фондовых рынков следует вообще избегать. Но все же есть отрасли, которые всегда работают хорошо, независимо от того, что происходит на рынке в целом. Они считаются запасами-убежищами.
Итак, что такое запасы-убежища?
Акции-убежища это акции компаний, которые производят товары с неэластичным спросом, т. е. товары, которые люди будут продолжать покупать, несмотря на любые изменения на рынке. Они называются «защитными запасами».
Они охватывают основные секторы фондового рынка, такие как коммунальные услуги, потребительские товары и здравоохранение. Спрос на защитные акции обычно сохраняется даже в периоды экономического спада или рецессии.
Защитная акция — это противоположность циклической акции, которая, скорее всего, будет процветать во времена экономического роста, и падать во времена спада. В дополнение к супермаркетам и основным поставщикам продуктов питания, напитков и товаров для дома, спрос всегда будет у компаний, предоставляющих услуги водоснабжения, газа, электричества.
Прекрасным примером является тот факт, что акции поставщиков медицинских услуг и фармацевтических компаний хорошо себя зарекомендовали во время глобальных рецессий и пандемий.
Если вы ищете способ быстро заработать на финансовых рынках, торговля акциями может быть лучшим вариантом для вас.
Стоит ли торговать активом-убежищем?
Инвестиции в безопасные активы должны быть частью портфеля любого трейдера или инвестора. Надежная диверсификация инвестиционного портфеля является вашей лучшей защитой от финансового кризиса и может поддержать рост ваших активов.
Диверсифицируя свои инвестиции, вы снизите волатильность и получите более высокую прибыль. Хорошей идеей будет иметь в своем портфеле сбалансированное сочетание более рискованных инвестиций и безопасных вложений.
Толерантность к риску определяет, сколько вы должны вкладывать в каждый тип инвестиций. Инвестиции в активы «убежища» могут составлять лишь небольшую часть вашего портфеля, если вы терпимы к высокому риску.
Инвесторы должны решить, каковы их инвестиционные цели и какой риск они готовы взять на себя. Может быть хорошей идеей инвестировать в активы-убежища, если вы обеспокоены состоянием рынка или потерей больших денег. Однако использование безопасных активов не рекомендуются тем, кто ищет портфели с более высоким риском и более высокой прибылью.
По словам Уоррена Баффета, известного инвестора, успешная диверсификация не обязательно требует большого разнообразия активов. Диверсификация в пределах одного класса активов, вероятно, быстрее даст вам лучшие результаты.
Сформированный портфель Форекс даст больше возможностей для диверсификации и получения прибыли, чем акции, металлы или товары, не говоря уже о том, что валютный рынок доступен даже для новичков.
Как торговать или инвестировать в активы-убежища
Чтобы создать прибыльный инвестиционный портфель с активами-убежищами, важно выбрать хорошую торговую платформу. AximTrade выделяется как лучший брокер с точки зрения его надежности и отличных торговых и инвестиционных условий, предлагая широкий выбор валютных пар Forex, Акций, Криптовалют, Индексов, Товаров и Энергии, а также предлагая различные инструменты для углубленного анализа рынка.
Вот 5 простых шагов инвестирования в безопасные активы с AximTrade.
- Откройте торговый счет, войдя в учетную запись участника на AximTrade и нажав кнопку «+ Открыть дополнительный счет» в правом верхнем углу.
- Выберите предпочитаемый тип учетной записи. Вы можете выбрать счет Standard, Cent, ECN или счет с бесконечным кредитным плечом. Если вы новичок в торговле, вы можете выбрать демо-счет.
- Выберите тип актива, которым вы хотите торговать, и получайте прибыль.
- Выберите «купить», если хотите открыть длинную позицию, или «продать», если хотите открыть короткую.
- Теперь ваш счет готов к торговле. Вы можете найти все свои учетные записи во вкладке «Мои учетные записи».
Чтобы добиться успеха в финансовом планировании, вам нужен прочный фундамент знаний. Если вы делаете свой первый шаг на рынке Форекс, копи-трейдинг может стать отличной отправной точкой. Это инновационная торговая техника, которая позволяет новым трейдерам выявлять успешных инвесторов и имитировать их торговые стратегии, чтобы получать прибыль вместе с ними.
