Золото было классическим инструментом сбережений и инвестиций на протяжении десятков веков. Да и сегодня этот драгоценный металл сохраняет свою ценность и до сих пор используется в качестве страховки от роста инфляции и надежного «хранителя” богатства.
Что касается инвестиций, то и здесь с золотом дела обстоят очень неплохо. По сей день золото считается одним из самых выгодных и надежных направлений инвестиций, чаще всего долгосрочных.
Торговля на форекс, то есть спекуляция на ценах валюты с целью получения прибыли, также не только не теряет популярность, но и вновь переживает бум. Плюсом этого направления является тот факт, что здесь трейдер может получать прибыль от движения цены как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе. В этой статье мы поговорим о том, что актуальнее на сегодняшний день: торговля золотом или валютными парами?
Золото
Торговля золотом — это хорошая возможность “застраховать” свои деньги от постоянных экономических изменений. Золото — это своеобразное финансовое “убежище”, которое обеспечивает сохранность вложенных в него средств, благодаря своей устойчивости к ценовым колебаниям, которые, к слову, свойственны фиатным валютам.
Стабильность цен на желтый драгоценный металл в исторической ретроспективе обеспечила ему статус важнейшего актива, как в периоды стабильности, так и во времена нарастающей неопределенности, подобной той, что мы наблюдаем сегодня.
Пара XAU/USD (золото/доллар США) является одной из самых популярных пар на Форекс. С помощью нее вы можете легко и просто ввести золото как актив в ваш торговый портфель.
Пандемия COVID-19 не могла не затронуть мировую экономику. Правительства и опытные трейдеры начали вкладывать больше денег в золото в качестве страховки от неопределенности, нестабильности и инфляции.
В то же время, экономическая политика сместилась в сторону печатания большего количества денег, что привело к ослаблению мировых валют, в то время как драгоценный металл продемонстрировал заметную устойчивость.
Формы торговли золотом включают:
- Физическое золото
Это золото в слитках или монетах. Стоимость любого слитка зависит от его веса и пробы золота. Владение физическим золотом — на первый взгляд кажется самой простой формой инвестиций, но оно требует транзакционных сборов, затрат на хранение и, возможно, страхование. - Фьючерсы
В основном это контракты между покупателями и продавцами на покупку определенного количества золота по заранее определенной цене в установленную дату. - Сертификаты
Это документы, которые представляют право собственности на определенное количество или стоимость золота взамен физического хранения. - ETF
Биржевые фонды или ETF состоят из активов, обеспеченных золотом. Они аналогичны акциям. Стоимость ETF привязана к цене золота. - CFD
Контракты на разницу или CFD представляют собой краткосрочные заказы на покупку или продажу фиксированного количества золота. Вместо того, чтобы покупать физическое золото, трейдеры заключают “договор” о передачи разницы между текущей ценой актива и ее будущей ценой в момент закрытия сделки. CFD имеют установленный срок действия, а доход определяется изменением цен в течение срока действия контракта.
Преимущества торговли золотом
Золото рассматривается как средство сбережения, поскольку оно не подлежит в отличие от валюты контролю со стороны правительств и центральных банков. Цены на желтый металл не зависят напрямую ни от фискальной. Золото всегда было и будет в цене, в то время как валюты могут потерять свою стоимость из-за инфляции.
Поэтому золото и называют безопасным резервом или “убежищем”, наряду с такими валютами, как японская иена и швейцарский франк. Когда трейдеры беспокоятся о возрастающих рисках, они, как правило, покупают активы-убежища. С другой стороны, трейдеры, как правило, продают активы-убежища, когда повышается их аппетит к покупке более рисковых активов, например, быстрорастущих акций или валют. Золото является надежной долгосрочной инвестицией.
Подведем небольшой итог и выделим ключевые мысли:
- Золото очень стабильно и выступает в роли безопасного “хранилища”.
- Этот металл приобретает ценность во время кризиса.
- Тренды на рынка золота более стабильны.
- Нет возможностей манипулирования ценой золота.
Торговля на Форекс
Валютный рынок, или рынок Форекс, является самым крупным финансовым рынком в мире. Форекс — это глобальная торговая площадка, на которой финансовые учреждения, банки и инвесторы могут спекулировать на валютах. Это крупнейший и самый ликвидный финансовый рынок в мире со средним дневным объемом торгов в 6,6 трлн долларов. При этом он является децентрализованным рынком, так как вся торговля осуществляется онлайн, методом внебиржевой (OTC) торговли.
Главная черта рынка Форекс — это нестабильность. Но не следует пугаться этого слова, так как эта нестабильность, или волатильность, создает огромные торговые возможности.
Преимущества торговли на рынке Форекс
- Долгосрочные и краткосрочные возможности получения прибыли.
- Доступность 24/5.
- Высокая ликвидность и благоприятная волатильность.
- Возможность зарабатывать как на росте, так и на падении цен.
Золото и форекс: сравнение
Торговля золотом идеально подходит для защиты от инфляции. В отличие от традиционных валют, она сохраняет свою покупательную способность во время инфляции. Золото “сияет” в периоды глобальной нестабильности, даже когда цены на другие активы падают.
Золото — это драгоценный металл, обладающий внутренней ценностью и стабильной инвестиционной привлекательностью. Фиатные валюты также обладают внутренней стоимостью, хотя они более чувствительны к внешним факторам, таким как политика и инфляция, которые могут со временем снижать их ценность.
Что касается рынка Форекс, его преимуществом является доступность: торговать может любой желающий из любой точки планеты в любое время. А самое главное, что на Форекс можно торговать и золотом в различных торговых формах: ETF, CFD, фьючерсы и сертификаты.
Не стоит забывать и о кредитном плече — уникальном инвестиционном инструменте Форекс, который позволяет использовать заемный капитал для максимизации потенциального дохода от инвестиций. Кредитное плечо является одним из самых знаковых преимуществ торговли на рынке Форекс.
Что влияет на цены валют?
- Уровень инфляции. Это один из основных факторов, влияющих на обменные курсы. Как правило, более низкий уровень инфляции приводит к росту кусра валюты, поскольку ее покупательная способность увеличивается по отношению к другим валютам.
- Процентные ставки. Изменения процентных ставок напрямую влияют на стоимость валюты и ее обменный курс по отношению к другим валютам. Более высокие процентные ставки дают кредиторам более высокую прибыль по сравнению с другими странами, которые привлекают больше иностранного капитала, вызывая рост обменных курсов. Стоит отметить, что процентные ставки, инфляция и обменные курсы взаимосвязаны. Центральные банки используют процентные ставки для контроля как инфляции, так и обменных курсов.
- Условия торговли. Это соотношение между ценами экспорта и импорта. Если экспортные цены растут активнее, чем импортные, то условия торговли хорошие. В случае роста цен на экспорт более низкими темпами, чем на импорт, стоимость национальной валюты страны обесценивается по сравнению с валютами ее торговых партнеров.
- Государственный долг. Это общий долг правительства перед другими государствами. В то время как государственные расходы стимулируют национальную экономику, крупный национальный дефицит государственного бюджета сдерживает инвестиционную конкурентоспособность. Страны с большим государственным долгом менее привлекательны для иностранных инвесторов и имеют меньше шансов получить иностранный капитал, что подпитывает инфляцию. Когда иностранные инвесторы прогнозируют рост государственного долга той или иной страны, они предпочитают не покупать ценные бумаги, номинированные в ее валюте, особенно если велик риск дефолта. Таким образом, долговой рейтинг страны является очень важным фактором при установлении обменных курсов.
Что влияет на цены на золото?
Несмотря на то, что цена золота в основном определяется силами спроса и предложения, на нее могут влиять и другие фундаментальные факторы. Тем более, что большая часть мирового золота хранится в инвестиционных целях.
- Спрос и предложение. Как и любой товар, цены определяются силами спроса и предложения.
- Рыночная волатильность. Так как золото является всеобщим резервом, цены на него имеют тенденцию расти в периоды высокой рыночной волатильности или неопределенности.
- Курс доллара. Поскольку золото оценивается в долларах США, цены на него обратно пропорциональны курсу доллара США. Таким образом, когда стоимость доллара растет, цены на золото падают, и наоборот.
- Резервы центральных банков. Центральные банки, как правило, хранят золотые резервы в качестве средства защиты от инфляции, чтобы защитить стоимость денежных резервов в периоды рыночной волатильности. Таким образом, когда центральные банки увеличивают свои золотые резервы, цена на золото обычно растет.
- Склонность инвесторов к риску. Когда инвесторы не хотят рисковать, цена на золото растет, и наоборот. Опять-таки все это связано с уровнем стабильности и волатильности на рынке.
- Процентные ставки. Цены на золото имеют обратно пропорциональную зависимость с размерами процентных ставок. Выше ставки — ниже цена на золото, и наоборот.
Корреляция золота и форекс
Изменение цены на золото влияет на так называемые товарные валюты. Товарная валюта — это валюта, которая сильно коррелирует с изменениями цен на некоторые товары. Примерами такой валюты являются австралийский доллар и канадский доллар.
Учитывая этот факт, в торговле золотом вам будет нужно следить за движением курса доллара США. Например, если стоимость доллара США растет, то цена желтого металла в большинстве случаев будет снижаться.
Дополнительным фактором, который следует учитывать, если вы решили заняться торговлей золотом, является рыночная ликвидность. Золото торгуется почти 24 часа в сутки по всему миру.
Торгуйте золотом и форекс с AximTrade
AximTrade — динамично развивающийся поставщик брокерских услуг на мировых рынках с высокотехнологичной торговой платформой MT4 и сервисом КопиТрейд.
Одной из основных миссий AximTrade является предоставление форекс-трейдерам простых в использовании технологий, образовательных ресурсов, набора инструментов для технического анализа, разнообразных акций и бонусов форекс.
Откройте для себя лучшие торговые условия с AximTrade, ведущим мировым брокером с самым высоким кредитным плечом на рынке — вплоть до бесконечного! Выберите прямо сейчас свой тип счета форекс из четырех возможных в зависимости от вашей торговой стратегии, опыта и размера капитала.
Узнайте, как открыть форекс-счет за 5 простых шагов и начните свое путешествие в мир трейдинга и инвестиций!
