В 2022 году инфляция стала основной проблемой для жителей всего мира. Инвесторы и владельцы активов не стали исключением, они также озабочены значительным ростом цен.
CNBC сообщает, что индекс потребительских цен, ключевой барометр инфляции, вырос на 7,7% в октябре по сравнению с прошлым годом. Эксперты прогнозируют, что эта тенденция сохранится и в следующем квартале.
В условиях стремительного роста инфляции, каковы наилучшие стратегии для управляющих фондами в будущем? По-видимому, хеджирование инфляции может быть достигнуто путем торговли валютными парами.
Торговля на рынке Форекс может быть лучшей защитой от инфляции, учитывая, что трейдинг предлагает возможность получения прибыли даже во время экономических спадов.
Что такое хеджирование?
Хеджирование — это инвестиционная стратегия, которая снижает вероятность потери одной инвестиции за счет покупки других классов активов. По сути, это метод снижения риска неблагоприятного движения цены.
Техника хеджирования на практике применяется практически везде в мире торговли и инвестирования. Различные корпорации, портфельные менеджеры, внутридневные трейдеры и индивидуальные инвесторы используют методы хеджирования, чтобы уменьшить подверженность потенциально опасным рискам.
Какой бы тип финансового инструмента или стиль торговли вы ни выбрали, понимание стратегий хеджирования инфляции может значительно минимизировать вероятность потери денег при совершении сделок.
Что такое хеджирование инфляции?
Важно отметить, что инфляция снижает стоимость финансовых активов и доход от сделок с ними. Именно по этой причине трейдерам и инвесторам необходимо думать о хеджировании инфляции при принятии финансовых решений. Инвесторы, у которых нет времени для действий, обеспокоенные тем, что их инвестиции обесцениваются из-за инфляции, часто ищут активы для своих портфелей с целью хеджирования инфляции.
Хеджирование инфляции играет решающую роль в портфеле инвесторов
Проще говоря, «хеджирование инфляции» относится к инвестициям, которые защищают инвестора от пагубного воздействия инфляции.
Инвестирование в значительной степени связано с сохранением эффективной стоимости портфелей, что требует защитных стратегий. К сожалению, покупательную способность существующих активов нельзя защитить с помощью волшебной палочки.
Поэтому, когда инвесторы ищут «защиту от инфляции», они ищут активы, общая доходность которых, по крайней мере, равна инфляции или превышает ее. Цель «хеджирования инфляции» обычно состоит в том, чтобы добавить больше этих активов в портфель и продать активы, которые не обеспечивают защиты.
Как правило, чтобы застраховаться от инфляции, можно инвестировать в недвижимость и твердые активы, такие как золото или серебро. Несмотря на то, что стоимость этих активов может время от времени колебаться, с течением времени они, как правило, сохраняют свою ценность, что дает инвесторам некоторую защиту от инфляции. Точно так же иностранные валюты могут предоставить инвесторам защиту от роста цен.
Насколько важно застраховаться от инфляции?
Пока темпы инфляции ниже процентных ставок или находятся на том же уровне, она не представляет существенной угрозы для инвесторов. Таким образом, даже если ваши сбережения обесцениваются из-за инфляции, вы получаете проценты за хранение своих денег в банке, что компенсирует потери.
Однако, когда уровень инфляции начнет опережать процентную ставку, что в настоящее время является реальностью во многих странах мира, возникает проблема, с которой нужно бороться. Именно в этот момент деньги, которые лежат в банке, с каждым днем начинают терять свою ценность.
Возьмем, к примеру, доллар США. Представьте себе ситуацию, когда годовой уровень инфляции в США превысил 5%, а процентные ставки все еще составляют ничтожные 0,25%. Это означает, что стоимость денег, сбереженных в банках США, снижается со скоростью 4,75% в год. Поэтому для инвесторов как никогда важно хеджировать инфляцию, добавляя в свои портфели соответствующие активы.
Как иностранные валюты работают для хеджирования инфляции?
Форекс является одним из самых ликвидных и крупнейших финансовых рынков в мире. Иностранная валюта служит отличным инструментом для хеджирования инфляции, поскольку рынок Форекс ведет себя во время рецессии иначе, чем другие классы активов.
Фондовый рынок, например, имеет тенденцию падать в цене во время экономических кризисов и рецессий. Однако в торговле на рынке Форекс используется множество различных валютных пар, каждая из которых по-разному реагирует на экономические показатели.
Во времена экономического спада или усиления инфляционного давления валютные пары, принадлежащие более сильной экономике, скорее всего, вырастут в цене. Тогда как пары, относящиеся к более слабой экономике, потеряют в цене.
В то время как инвестирование в иностранную валюту является эффективным способом хеджирования от инфляции, ключ к успеху во многом определяется тем, какие валюты выбраны для торговли.
Чтобы успешно хеджировать инфляцию, вам следует инвестировать в валюты крупнейших мировых экономик, поскольку они обеспечат вам лучшую защиту от изменений обменного курса. Вот ТОП-5 самых торгуемых валют на рынке Forex.
Несколько факторов делают торговлю на Форексе надежной защитой от инфляции:
- Иностранные валюты поддерживаются надежными политическими системами.
- Рынок Форекс реагирует на рецессию иначе, чем другие классы активов, что делает его прибыльным даже во время спада мировой экономики.
- Валютный рынок глобален, поэтому, пока где-то есть открытая биржа, торговля происходит непрерывно.
- Рынок Forex является самым ликвидным рынком в мире. На нем можно покупать и продавать активы, практически не влияя на их стоимость.
- Некоторые форекс-брокеры также поощряют трейдеров к хеджированию на рынке Форекс, которое включает в себя открытие новых позиций для защиты от неблагоприятных колебаний цен.
- При торговле валютой можно получать прибыль, открывая как длинные, так и короткие позиции, чего нельзя сказать о многих других активах.
- Торговля на рынке Форекс предполагает прогнозирование будущей цены валют, поэтому любой может получить прибыль, предвидя направление движения рынка.
- В то время как другие рынки закрываются ночью, Форекс обеспечивает круглосуточную торговлю.
- С портфелем Форекс вы можете торговать широким спектром валютных пар, включая индексы, металлы, энергоносители, товары и криптовалюту.
Для трейдеров важно спланировать защиту от инфляции и использовать ее в своей торговой стратегии. Несмотря на то, что существуют различные способы диверсификации вашего портфеля в качестве защиты от инфляции, торговля на рынке Форекс, вероятно, является лучшим способом уберечь вас от потерь.
Что делает валюту хорошей защитой от инфляции?
Идеальные активы, рассматриваемые для хеджирования инфляции — это активы «безопасной гавани», которые не потеряют своей стоимости из-за инфляции или не подорожают в неспокойные времена.
Когда дело доходит до иностранной валюты, наиболее жизнеспособными валютами для хеджирования инфляции являются денежные знаки стран с сильными позициями чистых иностранных активов (ЧИА), которые представляют собой стоимость активов, которыми страна владеет за границей, за вычетом стоимости внутренних активов, принадлежащих иностранцам.
Задолженность страны отражается в ее чистых иностранных активах. Когда преобладают волатильность и возникают рыночные риски, некоторые страны продают свои иностранные активы и возвращают свои деньги домой.
Убедившись в том, что определенные валюты исторически укреплялись во времена «без риска», форекс-трейдеры могут также покупать эти валюты, ожидая, что они продолжат укрепляться.
К трем наиболее популярным валютам-убежищам (и связанным с ними инвестициям-убежищам) для хеджирования инфляции относятся доллар США (USD) и казначейские облигации США, японская иена (JPY) и государственные облигации Японии, а также швейцарский франк (CHF) и государственные облигации Швейцарии.
1. Доллар США – глобальная резервная валюта
Поскольку экономика США является самой сильной в мире, доллар США (USD) часто используется в качестве валюты-убежища. Доллар США долгое время поддерживал стабильную процентную ставку и обменный курс.
Доллар играет важную роль во многих глобальных деловых операциях, и на него не влияют внутренние или международные факторы неопределенности, поскольку он используется в качестве глобальной резервной валюты.
Кроме того, доллар является одной из самых ликвидных валют на валютном рынке, поэтому трейдерам легко конвертировать в него свои активы.
Узнайте, какое влияние сильный доллар США имеет на мировую экономику и как использовать его в своих интересах.
2. Швейцарский франк
Швейцарский франк (CHF) — это национальная валюта Швейцарии. Низкий уровень безработицы, нейтральное правительство, благоприятная для налогообложения политика и рынки капитала с низкой волатильностью делают швейцарский франк желанной валютой, которую можно использовать для хеджирования инфляции.
Благодаря независимости от Европейского союза (ЕС), Швейцария не подвержена влиянию негативных событий, происходящих в еврозоне, а также страна стала популярной налоговой гаванью для состоятельных людей.
Во времена волатильности фондового рынка швейцарский франк часто пользуется повышенным спросом из-за сильной экономики страны, нейтральной внешней политики, исторически низкой инфляции и из-за надежной банковской системы.
3. Японская иена
Список валют-убежищ был бы неполным без японской иены. Есть ряд причин, по которым иена является отличной валютой-убежищем. Падение на фондовом рынке США часто приводит к повышению курса японской иены (JPY). Некоторые инвесторы считают, что японская иена является высоколиквидной валютой, а экономика Японии стабильна и сильна.
Японское правительство, владельцы бизнеса и индивидуальные инвесторы часто владеют крупными активами за границей, что принесло им звание «крупнейшего кредитора в мире».
Однако, когда экономика неспокойна, японские инвесторы продают свои зарубежные позиции и конвертируют их обратно в иену. Следовательно, цена иены растет по мере увеличения спроса.
Узнайте, какие основные валютные пары Forex показали хорошие результаты в 2022 году.
Хеджирование инфляции стало проще с AximTrade
С AximTrade вы можете застраховаться от инфляции, используя все методы, которые мы рассмотрели в этой статье!
AximTrade выделяется как лучший брокер для создания прибыльного инвестиционного портфеля, который позволяет частным лицам инвестировать в Forex, акции, криптовалюты, индексы, металлы и энергию, опираясь на аналитическую платформу.
