Инвестиции и трейдинг — два главных направления заработка на финансовых рынках.
Хотя эти термины часто используются взаимозаменяемо, инвестирование и трейдинг — это два совершенно разных подхода к получению прибыли.
Инвесторы ищут более крупную прибыль, покупая и удерживая активы в течение более длительного времени. Трейдеры же, наоборот, пользуются краткосрочными колебаниями цен для получения меньшей, но более частой прибыли.
Как правило, основной целью инвестирования является накопление богатства в долгосрочной перспективе. Целью трейдинга является получение краткосрочной прибыли.
Понятие инвестиций и трейдинга
Между терминами «инвестирование» и «трейдинг» существует определенная путаница, и ее необходимо устранить. Инвестирование и трейдинг для многих может казаться схожей деятельностью, однако между ними есть много различий.
Инвестирование — это процесс покупки финансовых инструментов с целью получения дохода или прироста капитала. Он подразумевает долгосрочный взгляд на рынок и требует длительного времени для окупаемости инвестиций и получения прибыли.
Инвесторы могут сохранять свои позиции годами или даже десятилетиями, поскольку они ориентированы на долгосрочный рост. Так наиболее традиционными рынками для инвестиций являются фондовый рынок и недвижимость.
Трейдинг по большей части основан на ценовых “спекуляциях” и предполагает краткосрочный подход к получению прибыли. Трейдеры стремятся получить прибыль от краткосрочных изменений цен, на которые влияют финансовые и экономические факторы, создавая привлекательные торговые возможности на более короткий период времени. В связи с этим рынок Форекс более удобен для краткосрочной торговли.
Нельзя с уверенностью сказать, какое из этих двух направлений лучше или хуже. Добиться успеха можно и в инвестициях, и в трейдинге. Главное — это определить, что для вас лучше и интереснее, и двигаться в выбранном направлении, постоянно совершенствуя свои навыки.
Вы можете спросить себя: «Чем мне стоит заняться: трейдингом или инвестициями? Что для меня лучше?”
Чтобы ответить на эти вопросы об инвестировании и трейдинге, давайте рассмотрим три основных фактора.
Фактор времени
Представьте, что вы отправились на рыбалку. На берегу вы видите рыбаков двух типов:
Первые хотят поймать крупную рыбу. Они готовы рыбачить несколько дней, а то и недель, чтобы поймать трофейный экземпляр.
Вторая же группа рыбаков не ставит себе цели поймать гигантскую рыбу. Они хотят поймать как можно больше рыбы за день, пусть даже и некрупного размера.
Так вот, по аналогии первый тип рыбаков можно сравнить с инвесторами, а второй — с трейдерами.
Трейдер следит за краткосрочными движениями цены, решая, когда открывать и закрывать позиции (сделки) с максимальной прибылью. Он делает это снова и снова, изо дня в день, получая меньшую, но более частую прибыль.
Инвестор больше заинтересован в получении большей прибыли, удерживая активы дольше. Временной горизонт для инвестирования значительно больше, чем для трейдинга. Инвесторы могут купить акции и держать их в течение неопределенного времени без каких-либо планов продажи.
Подобно трейдерам, инвесторы используют аналитические инструменты, чтобы определить, когда и во что вкладывать средства. Но, в отличие от трейдеров, у них обычно нет плана выхода с рынка по определенной цене. Поэтому краткосрочные (скажем, ежедневные) колебания цен для них не имеют большого значения. По этой причине инвесторы, как правило, гораздо меньше и реже следят за движением рынка, чем трейдеры.
Активность
Трейдер активно следит за рынком, анализируя графики цен и другие сигналы, чтобы знать, когда открывать и закрывать позиции.
Чтение графиков для определения ценовых точек для покупки и продажи известно как технический анализ.
Инвестор, со своей стороны, смотрит на картину рынка более широко и в более длительной перспективе.
Например, биржевой трейдер покупает акции только для того, чтобы продать их по более высокой цене, в то время как инвестор после покупки удерживает акции на протяжении длительного времени (от месяца до нескольких лет) в расчете на то, что они будут расти в цене, и не собирается продавать купленные активы даже в плохие времена на рынке.
Риски
Для трейдеров краткосрочные рыночные риски могут иметь большее влияние на их сделки. Поэтому им необходимо более тщательно мониторить движение цен и часто совершать торговые действия.
Но как успеть уследить за всем, ведь, например, можно не заметить резкого падения цены и потерять много денег? К счастью, трейдеры могут обезопасить себя от больших потерь, используя специальные ордера тейк-профит и стоп-лосс.
Но вернемся к инвесторам — как обстоят дела с риском у них? Инвесторов не беспокоят ежедневные колебания рынка, пока сохраняется долгосрочный тренд. Управление рисками при инвестировании в значительной степени зависит от диверсификации портфеля путем разделения инвестиций по разным ценным бумагам и классам активов.
Что такое инвестирование?
Вообще говоря, инвестиции — это долгосрочная стратегия получения прибыли и управления капиталом по принципу «купи и держи».
Инвестиции подразумевают владение активами в течение очень длительного периода времени с целью получения прибыли от роста цен на активы.
Купленные активы удерживаются годами, а может быть, даже десятилетиями ради получения определенных привилегий — процентов и дивидендов. Инвесторы не обращают особого внимания на краткосрочные падения цен, ожидая, что, в конечном счете, они восстановятся, а любые потери будут возмещены.
Компромисс между риском и доходностью является ключевым моментом в инвестициях. Основная концепция инвестирования заключается в том, что чем выше потенциальный доход от инвестиций, тем более рискованными являются инвестиции. Для инвесторов долгосрочные риски важнее краткосрочных.
Временной горизонт инвестиций обычно зависит от финансовых целей. Чем он больше, тем выше рост прибыли, а также риск. Однако это свойство позволяет инвесторам «пережить» волатильность рынка.
Более короткий временной горизонт требует более консервативных инвестиционных решений, в противном случае риск недостижения финансовых целей может быть выше.
Инвесторы более спокойно относятся к колебаниям рынка. Им важны долгосрочные результаты, поэтому они не беспокоятся о краткосрочных изменениях цены, полагая, что активы в конечном итоге восстановятся и их краткосрочные потери возместятся.
Тем не менее, есть два стиля инвестиций:
- активный
- пассивный.
Активное инвестирование предполагает частую торговлю с целью превзойти среднюю доходность, фокусируется на отдельных ценных бумагах и требует глубокого анализа и знаний рынка для определения наилучшего времени для покупки или продажи.
Пассивное инвестирование — это удержание активов во время взлетов и падений с расчетом на долгосрочную прибыль.
Что такое трейдинг?
В отличие от инвестиций, трейдинг является более активной краткосрочной торговой стратегией, поскольку трейдеры держат активы в течение гораздо более короткого периода времени, который может составлять дни, часы или даже минуты.
В трейдинге возможно получать прибыль как от роста, так и от падения цен на активы. Вместо того, чтобы оценивать долгосрочные перспективы, трейдеры пытаются определить следующее направление движения цены и торгуют в соответствии со своими прогнозами.
Трейдеры используют ордера стоп-лосс, чтобы автоматически закрывать убыточные сделки на заранее определенном уровне цены, что дает им возможность защитить свой торговый капитал, в отличие от инвесторов, которые часто переживают периоды неэффективности и могут длительное время нести убытки.
Как правило, трейдинг требует большей активности на рынке и постоянного мониторинга и анализа изменений на рынке.
Типы торговых стратегий:
- Скальпинг
Эта стратегия предназначена для трейдеров, предпочитающих краткосрочные сделки, или для тех, кто любит ловить мгновенные ценовые движения. Стратегия скальпинга направлена на получение небольшой, но частой прибыли за относительно короткое время.
- Дневная торговля
Включает в себя проведение сделок в течение определенной торговой сессии. При этом сделки не сохраняются открытыми на ночь. Трейдеры закрывают все сделки к концу каждого дня, что обычно снижает подверженность рыночным движениям. Хотя стратегия дневной торговли применима на всех рынках, она в основном используется в торговле на рынке Форекс. - Позиционная торговля
В отличие от стратегий скальпинга и внутридневной торговли, стратегия позиционной торговли в первую очередь ориентирована на фундаментальные факторы и общий ценовой тренд. Эта стратегия не учитывает незначительные рыночные колебания, поскольку они не влияют на более широкие рыночные тренды. - Свинг-трейдинг
Этот вариант предназначен для трейдеров, предпочитающих среднесрочный стиль торговли, при котором позиции можно удерживать только в течение нескольких дней. Он основан на идее получения прибыли от изменений цены путем определения максимумов и минимумов колебаний в тренде.
Что такое онлайн-трейдинг?
Онлайн-трейдинг — это совершение сделок через Интернет путем покупки или продажи финансовых активов, как правило, через онлайн-брокера. Используя торговую интернет-платформу, трейдеры напрямую покупают и продают финансовые инструменты.
Сегодня вы можете торговать акциями, форекс, криптовалютами, ETF, облигациями и товарами, не вставая со своего дивана. Процесс, который стал проще благодаря устранению сложной бумажной работы и инновациям в области финансовых и форекс-технологий. Все, что вам нужно, чтобы начать заниматься онлайн-трейдингом — открыть торговый счет.
В зависимости от ваших средств, финансовых целей и допустимого риска вы можете выбрать временные рамки торговли. Она может быть краткосрочной, среднесрочной или долгосрочной.
Читайте наши советы, как заработать на онлайн-трейдинге.
Инвестиции и трейдинг: ключевые отличия
Несмотря на то, что инвестиции и трейдинг во многом схожи, они имеют и характерные отличия:
Рынки
Основным местом для инвестиций считается фондовый рынок. Акции представляют собой право собственности на долю компании и со временем могут стать отличным инструментом для увеличения вашего состояния, так как по мере роста компании акции будут приносить более высокую доходность
Инвесторы обычно выбирают отдельные акции для инвестирования или ETF (универсальные акции, состоящие из долей разных компаний). Чтобы снизить портфельные риски, инвесторы, как правило, вкладывают средства и в другие активы, включая такие товары, как нефть и золото. В целом, они выбирают менее волатильные активы, которые обещают стабильную прибыль в долгосрочной перспективе.
Трейдеры, наоборот, предпочитают более волатильные активы, чтобы иметь возможность извлечь выгоду из колебания цен. В отличие от инвесторов, трейдеры спекулируют на цене актива, не владея самим активом. Такой метод торговли называется CFD, контракты на разницу. Контракты на разницу — это производный финансовый инструмент, с помощью которого трейдеры могут спекулировать на краткосрочных движениях цен на финансовых рынках, включая форекс, акции, товары и индексы, без необходимости покупать какие-либо активы.
Контракты на разницу являются формой торговли деривативами, что означает, что их стоимость зависит от рыночной динамики актива. Стоимость контракта CFD не отражает стоимость актива, а только позволяет трейдерам получать прибыль от изменения цен.
Трейдеров больше привлекают рынки, которые позволяют торговать в двух направлениях, что дает возможность получать прибыль и от роста, и от падения цен. Например, торговля на рынке Форекс и CFD позволяют трейдерам покупать или продавать и получать прибыль в любом случае.
Торговля акциями теперь стала проще, чем когда-либо, получите преимущество на фондовом рынке и легко диверсифицируйте свой инвестиционный портфель с помощью AximTrade.
Анализ
Еще одна отличительная черта между инвестициями и трейдингом заключается в том, как рынки анализируются и исследуются на предмет торговых возможностей. В то время как инвесторы обычно сосредотачиваются на фундаментальном анализе, трейдеры больше используют технический анализ.
Фундаментальный анализ основан на оценке цены актива и оценке факторов, которые могут повлиять на его стоимость в будущем, в том числе внешних воздействий.
Технический анализ основан на изучении исторического движения цены с целью выявления ценовых моделей и шаблонов и прогнозирования будущих движений с помощью технических индикаторов. Основным инструментом технического анализа является ценовой график, с помощью которого трейдеры интерпретируют ценовые модели.
Ознакомьтесь с нашим Руководством для начинающих по техническому анализу.
Цели
Инвестиции — это увеличение капитала за счет накопления долгосрочной прибыли. Трейдинг же может приносить прибыль в краткосрочной перспективе. Исходя из ваших целей, вы можете решить, что вам больше подходит.
Вы можете быть одновременно и инвестором, и трейдером, диверсифицируя свой портфель, инвестируя в акции, облигации, ETF и сырьевые товары, и в то же время торгуя на других рынках, таких как форекс, для более быстрой прибыли.
Начните торговать с ведущим брокером
Независимо от ваших финансовых целей, воспользуйтесь выгодными торговыми условиями с AximTrade: узкими спредами и бесконечным кредитным плечом.
Ведущая брокерская платформа AximTrade предоставляет широкий выбор финансовых активов для торговли: все популярныее валютные пары, более 70 лучших акций, криптовалюты и металлы.
AximTrade — международный брокер и поставщик финансовых услуг, использующий передовые технологии и высокоэффективную торговую платформу MetaTrader 4, помогает трейдерам расширить до максимума свои торговые возможности.
