Инфляция, которую часто называют «тихим убийцей богатства», в настоящее время вызывает экономический хаос по всему миру. В некоторых странах инфляция растет быстрее, чем она росла в течение прошлых 40 лет.
Ее рост наносит ущерб обществу, поскольку предметы первой необходимости дорожают. Если вы обратитесь к финансовым консультантам за советом, как избежать банкротства, они, вероятно, предложат инвестировать.
Причина в том, что, инвестируя, вы можете улучшить свое финансовое состояние и получить прибыль даже при инфляции, защитив тем самым свою покупательную способность.
Инфляция – это серьезная угроза, потому что завтра она обесценит заработанные сегодня деньги.
Потребители, живущие в период роста инфляции, теряют покупательную способность. Это может отразиться и на размере их будущих пенсий.
Например, если инвестор вложил деньги в акции и облигации и зарабатывал 5% в год, но инфляция за этот период времени составляла 3%, то он фактически заработал только 2% от своих инвестиций.
Цель этой статьи — изучить фундаментальные факторы инфляции, то, как она влияет на стоимость активов, и что сделать, чтобы извлечь из нее выгоду.
Что способствует росту инфляции?
Цены начали значительно расти в 2021 году, и само начало этого роста считалось «временным», поскольку экономика восстанавливалась, а базовый эффект был низким.
Например, уровень инфляции в США к маю 2021 года уже превысил 5,0%, а рост индекса потребительских цен на 7% произошел незадолго до конца года.
Уровень инфляции в этом году достиг 40-летнего максимума и составил 8,5% в марте, в апреле он снизился до 8,3% и, вероятно, останется проблемой еще многие месяцы.
В то время как Банк Англии (BoE) прогнозирует показатель инфляции в 11% для индекса потребительских цен (CPI) на октябрь, Федеральная резервная система (Fed) повысила свои прогнозы инфляции на 2022 год до 5,3%.
Хотя оба банка повысили процентные ставки на 1,25% и 1,5%-1,75% соответственно, ужесточение политики может быть недостаточным для снижения потребительского спроса на данном этапе инфляционного цикла.
Как инфляция влияет на стоимость активов?
Учитывая, что инфляция является мерой того, насколько быстро товары и услуги становятся дороже, многие инвесторы внимательно следят за тем, как их портфели работают в условиях роста цен.
Рост инфляции может существенно повлиять на стоимость будущих доходов, поэтому важно учитывать ее при принятии инвестиционных решений.
Покупательская способность фиксированных долгосрочных денежных потоков (а короче – денег) со временем будет снижаться по мере роста инфляции, в результате чего некоторые классы активов, подверженные этими денежными потокам, будут работать хуже.
Напротив, активы с более гибкими денежными потоками, скорее всего, будут работать лучше и обеспечат некоторую защиту от инфляции. Чтобы получить прибыль при росте инфляции, нужно исследовать рынки и инвестировать с умом.
Существуют различные способы воздействия инфляции на различные классы активов. Например, когда инфляция растет, наличные деньги и продукты, эквивалентные денежным средствам, являются «жертвами» наряду с инвестициями с фиксированным доходом. С другой стороны, товары, материальные активы, такие как недвижимость и инфраструктура, а также некоторые акции могут хорошо работать в условиях инфляции.
Сложная взаимосвязь между инфляцией и ценами на активы
Для каждого инвестора и экономиста естественно проявлять осторожность в отношении будущего, когда он сталкивается с неопределенностью.
Глобальная экономическая активность была подорвана, поскольку COVID-19 распространился по большей части мира в марте 2020 года. Многие правительства использовали фискальную и денежно-кредитную политику, чтобы компенсировать эти потери.
Поскольку центральные банки в настоящее время активно взаимодействуют, задействованные ими ученые и практики обсуждают новые меры по стимулированию экономики.
Так как мы не можем предсказать, каким образом ситуация будет развиваться в будущем, грамотно сформированный портфель — это лучший способ защититься от будущей неопределенности и получить прибыль несмотря на инфляционные процессы.
Понимание взаимосвязи между ценами на активы и инфляцией необходимо для разработки диверсифицированной инвестиционной стратегии. Давайте рассмотрим, как активы реагируют на изменение уровня инфляции.
1. Влияние инфляции на иностранную валюту
Основной признак инфляции – снижение стоимости денег, которое в свою очередь затрудняет покупку товаров. Центральные банки стран корректируют денежно-кредитную политику, чтобы предотвратить высокие темпы инфляции, и это отражается на всех гражданах.
Если в стране постоянно низкие темпы инфляции, стоимость ее валюты растет, что увеличивает ее покупательную способность. Напротив, в стране с высокой инфляцией стоимость валюты обычно падает, а процентные ставки растут.
«Процентные ставки, инфляция и обменные курсы сильно коррелированны.«
Центральные банки используют процентные ставки для воздействия на два фактора, напрямую влияющих на стоимость их валют. По мере роста процентных ставок иностранные инвесторы вкладывают больше средств, что приводит к росту обменных курсов.
И наоборот, более низкие процентные ставки стимулируют потребительские расходы и экономический рост. В результате стоимость валюты обычно растет, и взятие займов упрощается. Снижение инфляции может привести к снижению процентных ставок, что в свою очередь снижает давление на валюту.
Таким образом, основным фактором, определяющим стоимость и обменный курс валюты, является то, чего хочет от нее денежная система, например, привлечение инвесторов или рост экономики.
Форекс-трейдеры должны учитывать инфляцию при определении обменных курсов и разработке своих торговых стратегий, поскольку это может снизить их рентабельность инвестиций (ROI).
Торговля на рынке Форекс — это инвестиции, которые могут быть сложными, особенно когда в игру вступают процентные ставки и инфляция. Чтобы иметь возможность получать максимальную прибыль от инфляции убедитесь, что вы в курсе ключевых экономических данных, влияющих на обменные курсы валют.
2. Влияние инфляции на акции и взаимные фонды
Акции, безусловно, являются безопасным вложением, когда речь идет о защите вас от роста цен, поскольку в ближайшем будущем доходы компаний должны расти такими же темпами, как и инфляция.
Следовательно, цена акций, скорее всего, вырастет вместе с общей ценой потребительских и производственных товаров в целом. Вот почему акции и фонды взаимных инвестиций стали одним из самых востребованных классов активов среди инвесторов.
Нужно отметить, что не все акции хорошо работают в периоды инфляции. Компании с рыночной капитализацией обычно получают более высокую прибыль, чем мелкие фирмы, потому что они более авторитетны на рынке и имеют разнообразный поток доходов.
Кроме того, в некоторых секторах, таких как сырьевые товары, часто наблюдается наиболее высокая отдача прибыли от циклов инфляции. И наоборот, активы, по которым ожидается, что большая часть их денежных потоков поступит в будущем, например, акции технологических компаний, могут оказаться хуже в периоды значительного роста инфляции.
Кроме того, рост цен на товары и услуги, предлагаемые листинговой компанией, также может вызвать дефицит спроса, что негативно скажется на продажах и доходах компании. Это может привести к падению цены акций, что в конечном итоге приведет к потере денег инвестором.
Торговля акциями предлагает значительно более высокую прибыль в долгосрочной перспективе, чем другие варианты инвестиций, конечно же, если вы торгуете с умом.
AximTrade предлагает торговлю акциями без свопов, что позволяет ее клиентам легко выходить на фондовый рынок и инвестировать в акции мировых компаний и технологических гигантов.
3. Влияние инфляции на такие товары, как золото
Существует прямая связь между товарным рынком и инфляцией – цены на товары растут при увеличении инфляции. У инвесторов есть возможность получить более высокую прибыль при инфляции, если они решат инвестировать в сегмент товаров.
В качестве естественной защиты от повышения общего уровня цен и для увеличения стоимости ваших инвестиций как раз можно использовать покупку товаров.
Потребителю доступен ряд сырьевых товаров, но золото считается одним из самых ценных. Из-за того, что он является активом-убежищем, его цены начинают расти по спирали, когда происходит любой экономический кризис, будь то гиперинфляция, война или любой другой кризис.
Существует также высокая степень чувствительности цен на золото к инфляции, и стоимость золота имеет тенденцию к росту, как только появляются признаки начала роста инфляции.
Даже во времена гиперинфляции цены на золото будут расти, что делает его отличным активом для диверсификации вашего портфеля. Вы можете купить суверенные золотые облигации, обеспеченные государственной гарантией и получать стабильную доходность в условиях высокой инфляции.
4. Влияние инфляции на банковские денежные сбережения
Хранение денег на сберегательном счете сулит вам фиксированный процент доходности. Когда происходит обесценивание (рост цен), сберегательные счета со средней процентной ставкой являются наиболее уязвимыми.
Депозиты считаются относительно безопасным классом активов, поскольку риск финансовых потерь в абсолютном выражении очень мал. Однако покупательная способность снизится, если рост получаемой прибыли не будет поспевать за ростом цен.
Срок депозита ограничен периодом, на который он был открыт. Счет закрывается после снятия денег или истечения срока действия договора вклада.
5. Влияние инфляции на недвижимость
Растущий уровень инфляции делает аренду, субаренду или покупку дома дорогим удовольствием. В результате значительного роста цен банки, вероятно, увеличат свои процентные ставки, и в результате вам придется платить больше при погашении процентов за пользование кредитом на покупку недвижимости.
Также возможно, что высокая инфляция приведет к бычьему рынку недвижимости, и в случае продажи своего дома в будущем, вы получите меньше, чем он стоит сейчас.
Вам повезло, если вы являетесь арендодателем и взимаете со своих арендаторов возросшую арендную плату в ответ на рост инфляции. В этом случае вы получите более высокую отдачу от своих инвестиций. Исторически сложилось так, что REIT и ETF, фонды, работающие со сдачей недвижимости в аренду или занимающиеся ее перепродажей, приносят доход более 10% в долгосрочной перспективе, что превышает контрольные показатели инфляции.
Таким образом, вложения в REIT или ETF могут быть лучшими инвестициями по сравнению с покупкой объекта недвижимости, стоимость которого может снизиться в условиях гиперинфляции.
Как защитить свои сбережения и прибыль от инфляции?
Инфляция может оказать серьезное влияние на вашу финансовую стратегию. Если вы на пенсии или приближаетесь к пенсионному возрасту, инфляция может «съесть» ваши сбережения.
Это связано с тем, что покупательная способность ваших денег будет снижаться по мере роста цен. Кроме того, если у вас есть долговые обязательства, инфляция может затруднить их погашение – сумма, которую вы должны, будет стоить больше в реальном выражении, чем когда вы первоначально взяли кредит.
Хотя инфляция может вас пугать, как и любые другие финансовые изменения, она также может быть полезной!
В периоды высокой инфляции мы должны удвоить усилия в поисках того, куда инвестировать. Самый глупый вариант — это хранение наличности дома.
Ниже приведены 3 полезных совета, как вы можете защитить свои деньги от инфляции и обезопасить активы с потенциалом получения прибыли от роста цен в долгосрочной перспективе.
1. Делайте долгосрочные инвестиции, чтобы получить прибыль, несмотря на инфляцию
Использование долгосрочной инвестиционной стратегии оказалось одним из самых успешных методов увеличения благосостояния. В долгосрочной торговле время между входом и выходом из позиций может варьироваться от нескольких недель до нескольких месяцев и даже лет.
Кроме того, инвестирование в активы на долгосрочную перспективу является наиболее важным, потому что это устраняет опасность быть разоренным рыночными колебаниями, такими как корректировки (чаще всего вызванные инфляцией).
Преимущества долгосрочных финансовых вложений:
Вместо того, чтобы использовать краткосрочные торговые идеи, которые сопряжены с чрезмерным риском, думайте о долгосрочной перспективе, чтобы достичь поставленных долгосрочных целей (для реализации которых требуются определенные средства), таких как выход на пенсию, выплата студенческих кредитов, образование детей, брак и т. д.
Ниже приведены преимущества долгосрочной инвестиционной стратегии:
- Экономия средств: поскольку вы совершаете меньше сделок на больших таймфреймах, вы не платите много комиссионных. Спред (разница между ценой продажи и покупки актива) уже не так влияет на ваши расходы.
- Экономия времени: если вы торгуете на долгосрочной основе, вам не нужно смотреть на графики в течение длительного периода времени, достаточно затратить лишь несколько минут в день и дать рынку сделать свое дело. Вы сможете получить прибыль, практически не тратя своего «драгоценного» времени.
- Меньше стресса: вы будете менее подвержены эмоциям, если будете держаться подальше от торговых графиков. В долгосрочном периоде сигналы будут более точными, чем при краткосрочных сделках.
- Качественные сигналы: более длительные временные рамки дают более надежные ключевые уровни и графические фигуры. В результате, эффективность ваших инвестиций растет.
- Снижение риска: долгосрочная торговля требует меньшего контроля и дает больший доход. Трейдерам не нужно постоянно следить за ценами или реагировать на частые изменения рынка, если в этом нет необходимости. Торговля на волатильных рынках вполне подходит и для долгосрочных инвесторов.
Чтобы преуспеть в долгосрочных финансовых инвестициях, вы должны иметь глубокое понимание соответствующего рынка и уметь его анализировать. Имея долгосрочное представление о рынке, можно оценивать данные с более широкой точки зрения, дать наиболее точную оценку полученной информации.
Обычно анализ основывается на сочетании ценового технического анализа и фундаментального анализа (экономических условий). Кроме того, долгосрочные графики полезны для обнаружения общих ценовых тенденций.
Они исключают влияние краткосрочных колебаний, которые могут быть неправильно истолкованы, и облегчают получение прибыли, несмотря на существующую инфляцию.
2. Диверсифицируйте свой инвестиционный портфель
Чтобы стать успешным инвестором, вы должны инвестировать свои деньги в различные активы, чтобы они приносили вам прибыль даже во времена растущей инфляции. Конечно, существует бесконечный список инвестиционных возможностей для тех, кто интересуется диверсификацией инвестиционного портфеля.
Если вы хотите быть уверенным, что ваш портфель хорошо диверсифицирован, и вы будете получать прибыль даже при росте инфляции, очень важно включить в него активы, приносящие наибольший доход.
AximTrade выделяется как лучший брокер с точки зрения его надежности и отличных торговых условий, предлагая торговлю на Forex, инвестирование в акции, криптовалюту, индексы, металлы и энергоресурсы.
AximTrade облегчает углубленный анализ рынка благодаря использования различных инструментов, доступных через платформу MT4.
Факторы, которые следует учитывать при формировании инвестиционного портфеля:
Любой экономист скажет вам, что предсказать будущие показатели инфляции чрезвычайно сложно. Лучший способ защитить свой капитал от рыночных рисков и получить прибыль при росте инфляции — это создать портфель на основе вашей восприимчивости к рискам, ваших целям и текущих финансовых возможностей.
Ниже приведены десять полезных советов, которые мы подобрали, чтобы помочь вам получить прибыль даже при росте инфляции:
- На инфляцию и эффективность активов с течением времени оказывают влияние разные факторы, поэтому связь между ними не всегда прослеживается.
- Защита от инфляции в краткосрочной перспективе — это не то же самое, что защита от инфляции в долгосрочной перспективе, поскольку показатели инфляции на различных временных промежутках разнятся.
- Годовые уровни инфляции редко демонстрировали снижение.
- Активы, чувствительные к инфляции, такие как золото и товарные фьючерсы, в долгосрочной перспективе могут показать невысокие результаты, но они имеют положительную корреляцию с инфляцией.
- Инвестиционные облигации и казначейские облигации подвержены негативному влиянию инфляции, особенно при ее высоких скачках.
- Акции компаний, связанных с добычей природных ресурсов и фьючерсы на сырьевые товары, вероятно, будут менее чувствительны к изменениям инфляции по мере появления альтернативных источников энергии.
- Всплеск инфляции может привести к тому, что частные инвестиции станут неликвидными, поэтому на них не следует полагаться как на основной источник доходов.
- Для погашения негативного эффекта инфляции инвестирование в акции и облигации в долгосрочной перспективе оказалось более эффективным, чем многие могут себе представить.
- Инвестиции в привязанные к инфляции облигации и REIT могут повысить долгосрочную доходность.
- Если вы владеете диверсифицированным портфелем активов для защиты от инфляции, вы, наверняка получите более высокую долгосрочную доходность, чем если бы вы держали недиверсифицированный портфель.
Рынки последние 50 лет были чувствительны к инфляции, но ее влияние не осталось прежним. Было трудно защититься как от краткосрочных изменений и роста цен, так и от долгосрочной инфляции.
В конечном счете, цены на активы и инфляция взаимосвязаны, и понимание этих связей может помочь вам принимать разумные решения, а также максимизировать свою прибыль от инфляционных циклов.
3. Защита от инфляции
Хеджирование — это стратегия снижения рисков, используемая трейдерами и инвесторами на финансовых рынках: производится открытие сделок на одном рынке для компенсации воздействия ценовых рисков равной, но противоположной позиции на другом рынке.
Хеджирование это, по сути, страховой полис, который защищает вас от любых неблагоприятных изменений цен на ваши активы.
Как вы, возможно, знаете, рынок Forex является крупнейшим и наиболее ликвидным финансовым рынком в мире. А благодаря разнообразию доступных валютных пар Форекс становится более волатильным и может пострадать от возникающих неблагоприятных условий, таких как изменение процентных ставок или роста инфляции.
Если вы трейдер Forex, вы всегда должны думать о том, как защитить свои инвестиции. Хеджирование — один из способов добиться этого. Хеджирование на рынке Форекс подразумевает действия по снижению или предотвращению торговых убытков, возникающих в результате непредвиденных ситуаций.
Форекс -трейдеры создали множество стратегий хеджирования, чтобы снизить уровень валютного риска, связанного с получаемыми экономическими данными и индикаторами.
Поэтому с помощью хеджирования трейдеры пытаются уменьшить общий риск, покупая дополнительные активы или продавая существующие, чтобы защитить свои уже открытые позиции. Добавление хеджирования к вашей торговой стратегии на Форексе снизит риск потери прибыли, сдержит торговые потери.
Как торговать активами, устойчивыми к инфляции?
Знаете ли вы, что можно получать прибыль даже на падающем рынке? Да, торговля CFD (контракт на разницу цен) дает вам такую возможность! Торговля CFD должна присутствовать в портфеле каждого инвестора.
Контракт на разницу — это контракт между инвестором и инвестиционным посредником для обмена разницей в цене таких активов, как Форекс, акции, товары и индексы.
При торговле CDF прибыль и убытки определяются ценовой разницей между ценами открытия и закрытия. Если вы считаете, что цена актива вырастет, вы можете открыть длинную позицию (покупку) и получить прибыль по мере роста цены.
И наоборот, если вы думаете, что цена упадет, вы должны открыть короткую позицию (на продажу) и получить прибыль от снижения.
Пять шагов для начала торговлей CFD.
- Откройте торговый счет, войдя в учетную запись на AximTrade и нажав кнопку «+ Открыть дополнительный счет» в правом верхнем углу.
- Выберите нужный вам тип учетной записи. Вы можете выбирать между счетами Standard, Cent, ECN или счетами с бесконечным кредитным плечом. Вы также можете выбрать демо-счет, если вы новичок в торговле.
- Выберите тип актива, которым вы хотите торговать, и получайте прибыль даже при значительной инфляции.
- Выберите «купить», если хотите открыть длинную позицию, или «продать», если хотите открыть короткую.
- Теперь ваш счет готов к торговле. Вы можете найти все свои операции во вкладке «Мои учетные записи».
Ключом к успеху в инвестировании является наличие прочного фундамента знаний. Несмотря на то, что торговля CFD является одним из самых эффективных способов заработка в интернете, новичкам она может показаться сложной и запутанной. Чтобы сделать прибыльные инвестиции и впоследствии получить доход даже при инфляции, нужно сделать первый шаг – обучение.
