Управление рисками на Форекс (риск-менеджмент) — это набор правил, которые помогают смягчить воздействие любых рисков, которые могут угрожать сделке.
Риски — это потенциальные угрозы, которые могут привести к потере денег при торговле на рынке Форекс. Управление рисками является ключевым фактором успешной торговли.
«Инвестиционный бизнес сопряжен с определенными рисками, и ваша работа как инвестора состоит не в том, чтобы устранить все риски, а в том, чтобы управлять ими и минимизировать их».
Навед Абдали
Торговые риски на Форекс
Существуют различные типы рисков, которые могут возникать в торговле на рынке Форекс. Некоторые из них связаны с природой рынка, другие могут быть результатом неправильных торговых решений или неожиданных событий.
- Рыночные риски: это риски, когда динамика рынка нарушает ожидания трейедров — проще говоря, ситуация, когда все идет не по плану. Такие риски по большей мере связаны с неожиданными колебаниями цен. Например, если вы покупаете валютную пару USD/JPY, ожидая, что доллар вырастет, но пара движется вниз из-за постоянных изменений рыночных сил.
- Риски ликвидности. Ликвидность отражает, насколько активно торгуется актив. Есть некоторые валютные пары, например, экзотические, которым не хватает ликвидности для мгновенного исполнения сделок. Это может привести к тому, что трейдеры получат меньшую прибыль и, возможно, даже проиграют.
Бывают также и ситуации, когда рынок менее ликвиден сам по себе. Перекрытие между американскими и европейскими торговыми сессиями является временем наибольшей ликвидности на рынке форекс, особенно для основных валют. - Решения в области денежно-кредитной политики. Денежно-кредитная политика страны влияет на курс национальной валюты. Любое неожиданное изменение политики влияет на валюту напрямую и немедленно, особенно когда речь идет о процентных ставках.
- Капитальные риски: этот тип рисков не связан с рыночными факторами — это ошибки трейдера. К примеру, вы планируете совершить долгосрочную сделку, но ваш баланс относительно невелик. В этом случае неожиданная волатильность может привести к большим потерям, чем вы ожидали. Однако этим можно управлять, установив правила для своей торговли, основанные на объеме вашего капитала и уровне допустимого риска.
- Риски кредитного плеча. Некоторые трейдеры не оценивают риски использования высоких уровней кредитного плеча, особенно когда они вкладывают весь свой капитал в одну сделку. Это распространенная ошибка серди новичков.
10 советов для эффективного управления валютными рисками
Разработайте надежный торговый план
Торговля по четкому плану облегчит принятие правильных торговых решений благодаря соблюдению набора предопределенных правил.
План торговли может научить вас дисциплине и рациональности, особенно на нестабильном рынке.
Помните, что ваш индивидуальный план может быть более эффективным, поскольку он будет основан на ваших собственных целях, размере вашего капитала и стратегии.
Главное не забудьте включить управление рисками в свою торговую стратегию.
Понимание рынка
Рынок форекс основан на обмене валюты — проще говоря, вы обмениваете одну валюту на другую. На сами эти валюты влияют различные факторы.
Чтобы находить и анализировать эти факторы, вам необходимо иметь глубокие знания о “драйверах” рынка. Потратьте некоторое время на изучение фундаментального и технического анализа. Чем лучше вы понимаете рынок, тем успешнее будут ваши сделки.
Узнайте больше о том, как научиться торговать на рынке Форекс, прочитав подробное руководство для начинающих.
Контролируйте свои эмоции
Торговля на рынке форекс может вызвать различные непреодолимые эмоции, такие как жадность, гнев, тревога или даже страх.
Если вам не удастся взять под контроль свои эмоции, вы не сможете принимать правильные торговые решения, что приведет к убыткам. И как однажды сказал Уоррен Баффет: «Если вы не можете контролировать свои эмоции, вы не можете контролировать свои деньги».
Изучение различных аспектов управления рисками может предотвратить иррациональные действия, основанные на эмоциях.
Никогда не рискуйте больше, чем можете себе позволить
Золотое правило управления рисками на Форекс заключается в том, что вы никогда не должны рисковать больше, чем можете себе позволить потерять.
Тем не менее, это одно из наиболее часто нарушаемых правил управления капиталом. Все потому, что трейдеры обычно поддаются соблазну возможности получения быстрой и большой прибыли, упуская из виду, насколько значительны риски.
Это очень распространенная ошибка, особенно среди начинающих трейдеров. Вот почему вы должны определить свою толерантность к риску, четко установив, какой уровень риска для вас приемлем.
Установите соотношение риска и вознаграждения
Это еще один важный элемент управления рисками на Форекс. Если вы ограничите свои потери, минимизировав влияние потенциальных рисков, вы сможете оставаться на рынке в течение длительного времени.
Этот шаг поможет вам определить, какой суммой денег вы будете рисковать в каждой сделке. Превышая эту сумму, вы нарушаете собственные правила. Старайтесь придерживаться общей ставки риска 1% от общей суммы средств на балансе на одну сделку.
Никогда не недооценивайте важность этого шага. Вы также можете рассмотреть эффективное соотношение риска и вознаграждения 1:2 или 1:3, что означает, что потенциальная прибыль должна быть втрое или по крайней мере вдвое больше потенциального убытка по сделке.
Используйте стоп-лосс
Рынок Форекс очень непредсказуем, особенно когда речь идет о волатильности цен. Вот почему использование ордера стоп-лосс поможет вам минимизировать убытки, насколько это возможно, если рынок пойдет в другом направлении.
Это важное правило в управлении деньгами и рисками. Ордер Stop Loss используется для автоматического закрытия сделки, когда цена достигает установленного вами уровня. Обычно стоп-лосс размещается с рыночным или отложенным ордером.
Ограничьте кредитное плечо
Кредитное плечо — это инструмент, позволяющий использовать заемный капитал для максимизации потенциального дохода от инвестиций.
Оно также дает трейдерам возможность увеличить торговый капитал с помощью относительно небольшого депозита, маржи. Несмотря на свои многочисленные преимущества, кредитное плечо влечет за собой огромные риски, если его применять его неэффективно.
Высокое кредитное плечо может показаться очень заманчивым, поскольку оно увеличивает инвестиционный капитал и потенциальную прибыль. При этом трейдеры часто упускают из вида тот факт, что оно также увеличивает возможные убытки. Рекомендуется выбрать правильный уровень кредитного плеча в соответствии с вашим опытом, капиталом, целями и устойчивостью к риску.
Будьте реалистом
Причина, по которой трейдеры идут на ненужный риск, заключается в том, что у них нереалистичные ожидания в отношении заработка денег.
Прибыль на рынке форекс зависит от разных аспектов, поэтому постарайтесь иметь реалистичные ожидания относительно того, сколько денег вы можете заработать.
Чтобы быть реалистом, каждый трейдер должен признать, что торговля состоит из успехов и неудач. Успешные трейдеры — это те, кто может получать стабильную прибыль и эффективно управлять своим капиталом. Принятие неудачи очень важно в торговле на рынке Форекс. Важно учиться на своих ошибках, а не повторять их снова.
«Важно не то, правы вы или нет, важно, сколько денег вы зарабатываете, когда вы правы, и сколько вы теряете, когда ошибаетесь».
Джордж Сорос
Диверсифицируйте свой портфель
Один из наиболее распространенных классических методов управления рисками — не класть все яйца в одну корзину. Диверсификация вашего портфеля сведет к минимуму подверженность риску в случае высокой волатильности.
Эксперты всегда советуют трейдерам диверсифицировать свои сделки, чтобы свести к минимуму влияние внезапных изменений волатильности.
В управлении валютными рисками диверсифицированный торговый портфель остается одним из лучших правил.
Идите в ногу со временем
Еще один шаг к управлению валютными рисками — следить за основными событиями и данными, которые могут повлиять на рынок. Решения центрального банка, политические изменения, рыночные настроения и экономические данные оказывают прямое влияние на цены валюты. Следя за ними, вы всегда можете быть на шаг впереди и предвидеть потенциальные риски.
Торгуйте на Форекс с AximTrade
AximTrade — быстрорастущий поставщик брокерских услуг на мировом рынке с высокотехнологичной платформой MT4 и сервисом копирования сделок профессиональных трейдеров КопиТрейд.
Основной целью AximTrade является предоставление форекс-трейдерам простых в использовании технологий, образовательных ресурсов, широкого арсенала инструментов технического анализа, разнообразных бонусных акций форекс и обеспечение комфортной торговой среды с лучшими торговыми условиями.
Ознакомьтесь с обзором AximTrade, чтобы узнать больше о торговле на рынке Форекс с надежным брокером.
