Новички в финансах часто задаются вопросом, в чем разница между децентрализованными и традиционными финансами? Чем они отличаются с точки зрения торговли? И есть ли у DeFi (децентрализованных финансов) будущее или это просто тренд?
Правда в том, что современные технологии позволяют делать вещи более безопасными, быстрыми и эффективными, но их редко понимают, что приводит к упущенным возможностям.
Чтобы выяснить, что лучше касаемо торговли, давайте посмотрим, как финансовые системы эволюционировали от TradFi до DeFi, рассмотрим плюсы и минусы этих систем.
Известный афоризм Платона «Необходимость — мать изобретения» точно описывает, что движущей силой большинства новых инноваций является потребность.
В свете широкого признания технологических достижений, таких как блокчейн , Web3, смарт-контракты и криптовалюта, неудивительно, что децентрализованные финансы (DeFi) с годами становятся все более популярными.
С другой стороны, традиционные финансы (TradFi) имеют многовековую бизнес-модель, которая верна своим старым методам ведения бизнеса. Хотя торговая экосистема может оставаться традиционной, в ней все же происходят изменения, поскольку она становится более уязвимой для угроз.
Традиционные финансы консервативны, а другие отрасли продолжают вводить новшества и разрушать старые методы. В результате традиционные финансы сталкиваются с многочисленными проблемами, которые мешают оставаться конкурентоспособными и актуальными.
Сегодня более или менее все является цифровым, включая традиционные области, такие как финансы.
Технологические достижения могут быстро решить технологические недостатки и операционные проблемы в отрасли, склонной к самоуспокоенности.
Благодаря цифровому преобразованию традиционных финансов все заинтересованные стороны получат лучший опыт, а использование технологий для оптимизации коммуникации и ускорения процедур упростит все операции, и отрасль будет уверена в безопасности своего будущего.
Цель этой статьи — обсудить плюсы и минусы двух наиболее распространенных форм финансовой инфраструктуры, а также рассмотреть их взаимосвязи.
Вместо того чтобы конкурировать, традиционные и децентрализованные финансовые приложения могут работать вместе для улучшения финансовой системы. Прочитайте статью, и вы узнаете, как это возможно!
Что такое традиционные финансы (TradFi)?
Термин TradFi означает традиционные финансы, которые относятся к обычным банковским и финансовым услугам.
Когда то торги велись ракушками и бусами, или люди договаривались обменять товары, например, помидоры на мясо. Со временем потребности изменились, и драгоценные металлы, такие как золото и серебро, стали средством обмена до появления бумажной валюты.
Слово «фиат» означает «приказ, отданный властями», а когда речь идет о «фиатных деньгах», это приказ правительства, который придает им ценность и легитимность.
Индустрия традиционных финансов осталась практически неизменной со времен промышленной революции, с доверием к посредникам – банкам или брокерам.
В отрасли, которая все еще сильно зависит от бумаги, транзакции могут быть заведомо сложными и длительными из-за необходимости наличия документов на бумажном носителе, подтверждающих намерения сторон и для проверки обмена.
Читайте также: Выгодно ли сегодня торговать криптовалютой?
Кроме того, из-за использования различных систематических баз данных и платформ торговля между международными покупателями и продавцами часто приводит к недопониманию и ощущению разобщенности.
Несмотря на усилия по совершенствованию операций, традиционные возможности торгового финансирования сильно ограничены неэффективностью. Это очень трудоемко и дорого для всех вовлеченных сторон.
Эта модель требует огромных человеческих усилий, что чуждо современному цифровому обществу, привыкшему к скорости и удобству.
Несмотря на свою репутацию стойких к нововведениям, компании начинают отказываться от традиционных моделей, которые служили старому статус-кво, отрасль медленно, но верно принимает изменения.
Обзор традиционного финансового сектора
Сегодняшняя традиционная финансовая система использует банки и финансовые учреждения для предоставления услуг. Для получения займа, выдачи денег в долг, получения процентов по сбережениям, инвестирования или подачи заявки на ипотеку обычно требуется помощь банка, финансового консультанта или брокера. Вот несколько положений, которые нужно знать:
- Эта отрасль приобрела огромную популярность, и как частные лица, так и предприятия ищут дополнительное финансирование для своих нужд.
- Банки несут полную ответственность за средства своих клиентов. Это также придает уверенность клиентам в том, что их деньги не будут использованы не по назначению или переданы ненадежным заемщикам, не будут использованы в незаконных целях.
- Существует вероятность того, что транзакции могут занять до нескольких дней, поскольку они часто включают ручные процедуры.
- Финансовые учреждения и государственные органы могут просматривать ваши личные данные, и вы будете нести ответственность за уплату налогов.
- Рынки не работают круглосуточно, потому что у сотрудников должны быть выходные и праздничные дни.
В рамках трансформации в отрасли были реализованы небольшие усовершенствования, такие как мобильные банковские приложения и услуги мобильных платежей.
Технологическая адаптация больше не является необязательным элементом для традиционных финансов, а является фидуциарным обязательством в эпоху развития финтеха.
Развитие финансовых технологий произвело революцию в финансовом секторе, от банковского дела до инвестиций, и теперь меняется способ участия трейдеров на рынке Форекс.
Что такое децентрализованные финансы (DeFi)?
Децентрализованные финансы (DeFi) — это система, которая делает финансовые продукты или услуги доступными для широкой публики через децентрализованную сеть блокчейнов.
Это устраняет посредников, таких как банки и брокерские конторы. Вместо взаимодействия с банком или государственной организацией кредиторы, продавцы, покупатели и заемщики напрямую взаимодействуют с программой-посредником.
Все началось с создания Биткоина. Во многих отношениях Биткоин был первым приложением DeFi. Когда вы используете Биткоин, вы можете отправлять средства в любую точку мира и владеть ими.
В отличие от других валют, Биткоин открыт для всех, и его правила нельзя изменить. Нет печатания денег и закрытия рынков, как в традиционных финансах, когда правительства и компании могут обесценивать ваши сбережения.
Различные технологии могут способствовать внедрению систем децентрализованного финансирования (DeFi), такие как программное обеспечение с открытым исходным кодом и блокчейн.
Любой человек из любой части мира может мгновенно получить доступ к услугам DeFi с помощью смартфона, подключенного к интернету. Это делает стоимость финансовых услуг более доступной за счет отсутствия посредников. Люди будут иметь полный контроль над своими деньгами, и получать большую выгоду.
Как правило, исключение третьих лиц позволяет вам воспользоваться целым рядом преимуществ, например, избавлением от необходимости заниматься традиционными финансовыми документами.
Однако важно отметить, что сектор децентрализованных финансов не имеет регулятора и не регулируется в большинстве стран мира.
Обзор сектора децентрализованных финансов
Сектор децентрализованных финансов устраняет ряд проблем, связанных с существующей традиционной финансовой системой.
DeFi позволяет любому человеку, у кого есть подключение к интернету, получать доступ к финансовым услугам. При этом пользователи услуг обычно владеют активами и стремятся их сохранить.
Ниже перечислены особенности DeFi.
- Децентрализованные финансы включают в себя преимущества традиционных финансов, а также предлагают прозрачность, чего очень не хватает традиционным финансам.
- Рынок DeFi доступен каждому. Интернет-соединение и крипто-кошелек — это все, что требуется пользователям для доступа к услуге. Традиционные пользователи финансовой системы не имеют такой возможности, поскольку это связано, в том числе, с наличием посредников.
- Все деловые операции открыты для общественности. Условия могут быть просмотрены кем угодно без возможности их изменения.
- Для того чтобы воспользоваться услугой, пользователям не нужно иметь дело со сторонними финансовыми учреждениями. Таким образом, личная информация и средства всегда под вашим контролем. Вы сами решаете, когда и как потратить свои деньги.
- Поскольку все транзакции проводятся под псевдонимами, никакая личная информация о пользователях не разглашается.
- Доступ к рынку возможен круглосуточно. Доступ клиентов к услугам данного финансового сектора может быть осуществлен в любое удобное для них время.
В частности, DeFi делает финансовые услуги более доступными, поскольку посредникам не выплачиваются комиссионные.
Тем не менее, децентрализованные финансы также подвержены проблемам, как и любая другая технология. Зачастую трудно заставить людей доверять нерегулируемым исходным кодам, что довольно проблематично.
Кроме того, в DeFi любой может получить доступ к исходному коду, что делает смарт-контракты уязвимыми для взлома, что иногда приводит к значительным финансовым потерям.
Как децентрализованные и традиционные финансы работают вместе?
И децентрализованные финансы, и традиционные финансы включают заимствование денег и кредитование, как и любое другое финансовое предприятие.
Фактически, обе системы могут использоваться одними и теми же людьми. Хотя оба они относятся к финансовому сектору, DeFi и TradFi время от времени вступают в контакт.
Децентрализованные финансовые платформы упрощают широкий спектр финансовых транзакций независимо от традиционных финансовых систем.
Все операции DeFi происходят на рынке криптовалют. И именно поэтому децентрализованная система не может полностью заменить традиционные финансы. Но иногда они взаимодействуют.
Проще говоря, кредиторы должны конвертировать свои фиатные деньги в криптомонеты или токены, прежде чем предлагать свои средства через платформы DeFi. Деньги обычно сначала хранятся на банковском счете, а затем переводятся в электронный кошелек.
Децентрализованные финансы используют смарт-контракты для связи своих кредиторов и заемщиков. В то же время при традиционном финансировании стороны пользуются услугами одних и тех же посредников, таких как банки, поставщики онлайн-услуг и т. д.
Традиционные финансы против децентрализованных финансов
Торговля ведется в глобальном масштабе с 18 века, и по сей день остается отличной возможностью для заработка. Со временем, особенно в сегодняшнюю цифровую эпоху, в сочетании доступности онлайн-торговли с увеличением количества активов на финансовом рынке, финансовая торговля становится все более популярной среди широкой публики.
Хотя торговля цифровыми активами и традиционные финансовые рынки имеют ряд общих черт, они различаются как на фундаментальном, так и на практическом уровне, что требует противоположных оценок стоимости, риска и возможностей.
Давайте сравним торговые аспекты традиционных финансов и децентрализованных финансов.
Торговля на традиционных финансовых рынках
Традиционные финансовые рынки состоят из различных активов, таких как Forex, акции, индексы, энергоносители, металлы (золото и серебро), товары и так далее.
Среди финансовых рынков очень популярен валютный рынок, также известный как рынок FX, рынок Forex или валютный рынок. Он включает в себя обмен национальных валют друг на друга в глобальном масштабе. Например, евро можно обменять на доллары США или британские фунты стерлингов на японские иены.
Торговля на финансовых рынках может осуществляться разными способами, и обычно это зависит от того, какой класс активов вы выбираете для торговли. Чтобы участвовать в качестве трейдера на традиционных финансовых рынках, сначала вам нужно выбрать актив и открыть торговый счет у брокера.
Нужно выбирать брокера, который позволяет торговать всеми финансовыми активами на одной платформе, если вы хотите получить более высокую доходность и оперативный доступ к торговле. AximTrade выделяется как лучший брокер с точки зрения его надежности и отличных торговых условий, предлагая Forex, торговлю акциями, индексами, металлами и энергоносителями, а также облегчая углубленный анализ рынка с использованием различных инструментов, доступных через платформу MT4.
Традиционный финансовый рынок — это онлайн-рынок, на котором брокеры, трейдеры и дилеры торгуют финансовыми ценными бумагами и активами, используя платформу брокера.
Сделки осуществляются напрямую между покупателями и продавцами. Важно понимать, как работают традиционные финансовые рынки, включая их различные биржи и торговые сессии, чтобы иметь возможность успешно торговать.
Есть несколько крупных бирж, в том числе Нью-Йоркская фондовая биржа и Чикагская товарная биржа.
Рынки иностранной валюты, на которых ежедневно торгуется около 5 триллионов долларов, являются наиболее значительными рынками спотовой торговли во всем мире.
На традиционных финансовых рынках биржа отвечает за получение и сопоставление заказов, а также за поддержание честного и упорядоченного рынка. Вместо обработки финансовых потоков биржи обрабатывают передачу информации.
Выделенные брокерские счета используются для хранения средств и активов, при этом ответственность распределяется между регулируемыми субъектами: биржей и банком.
Средства клиентов всегда хранятся на сегрегированных счетах брокера и никогда не обрабатываются биржей.
Торговля на децентрализованных финансовых рынках:
Торговля на рынках децентрализованных финансов — это не что иное, как торговля криптовалютой, при которой можно спекулировать на будущих изменениях цен на криптовалюту через торговый счет или покупать и продавать виртуальные монеты для получения прибыли.
Децентрализованные финансы вошли в мир инвестиций несколько лет назад, рынок криптотрейдинга набрал обороты в 2017 году, как среди новых, так и среди опытных инвесторов, и в настоящее время является ведущим инвестиционным направлением с растущей инвестиционной привлекательностью.
Начало криптовалютного трейдинга включает в себя регистрацию на платформе криптотрейдинга, покупку цифровых активов за вашу валюту и их обмен друг на друга. Чтобы добиться успеха в криптовалютной торговле, вы должны выбрать правильную платформу, убедившись, что на ней есть необходимые для торговли инструменты.
Крипто-трейдинг с компанией AximTrade дает конкурентное преимущество благодаря возможности торговать более чем 35 криптовалютами.
Торговля на рынке децентрализованных финансов может быть чрезвычайно рискованной, как показали последние месяцы. Во время волатильности рынка стоимость монет может резко падать и расти.
Хорошая новость заключается в том, что даже на таком непредсказуемом рынке существуют настолько простые торговые стратегии, что даже неопытные инвесторы могут зарабатывать деньги.
Одна из них — торговля криптовалютами. Рынок криптовалют — это поиск возможностей даже во времена высокой волатильности, когда кругом царит хаос.
Стоит ли торговать с помощью децентрализованных финансов даже во время рыночного краха? Да!
Ваш успех в криптотрейдинге полностью зависит от вашей тактики и от того, насколько вы умны. Также важна хорошо спланированная торговая стратегия и глубокое понимание криптовалютных рынков.
Что лучше: децентрализованный или традиционный финансовый трейдинг?
Как традиционные, так и децентрализованные финансовые рынки имеют некоторые общие характеристики, но возможные риски и уровень прибыли на них могут различаться.
Если вы ищете ровный, достаточно предсказуемый рынок с более высокой ликвидностью, который вознаградит вас за терпение, то Форекс – отличный выбор. Но если вам нравится рисковать, и вы с нетерпением ждете более длинных трендов и более волатильных цен, то торговля криптовалютами подойдет вам больше.
Подумайте о том, чтобы поговорить с финансовым консультантом об инвестировании в рынки Форекс и криптовалюты, и помните, что никогда не торгуйте на любом рынке теми деньгами, которые вы не хотите потерять. Управление рисками является важным элементом инвестиций.
Несмотря на то, что криптоактивы, включая криптовалюты и NFT, дали молодым инвесторам возможность быстрее заработать много денег, вам следует инвестировать только то, что вы готовы потерять, и придерживаться более традиционных инвестиций для создания капитала в долгосрочной перспективе.
Вместо того чтобы учиться пользоваться криптовалютной биржей для торговли цифровыми активами, вы можете добавить криптовалюту в свой портфель у брокера, у которого у вас уже есть другой традиционный инвестиционный счет.
Технологические инновации также способствовали разработке приложений и услуг для удовлетворения потребностей трейдеров поколения Z, стремящихся познакомиться с цифровым миром.
Поскольку аппетит к традиционным инвестициям снижается из-за устаревших подходов или проблем с доверием, молодые инвесторы обращаются к альтернативным инвестициям, включая рынок криптовалют.
Люди поколения Z предпочитают проводить собственные исследования, а не полагаться на мнение традиционных финансовых консультантов.
AximTrade упрощает торговлю различными финансовыми активами!
Прежде чем погрузиться в мир инвестиций, нужно разобраться, насколько вы понимаете риски, на которые идете.
Рекомендуется тщательно взвесить все «за» и «против» потенциальной инвестиции и посмотреть, соответствует ли она вашим инвестиционным целям, устойчивости к риску и финансовым целям.
Если вы хотите инвестировать свои первые средства в Forex, вам нужно начать с брокерской компании, которая предлагает безопасные счета и надежные условия торговли. Именно этим выделяется компания AximTrade .
AximTrade выделяется как лучший брокер своей надежностью и отличными торговыми условиями с гибким кредитным плечом, более чем 100 торговыми инструментами, скоростью исполнения 0,004 секунды и начислением до 100% форекс -бонуса.
Стандарты качества AximTrade бескомпромиссны, когда речь идет о прозрачности и честности, и считаются лучшими инвестициями для начинающих.
AximTrade предлагает комплексные брокерские услуги на мировых рынках с исполнением MT4 и платформой КопиТрейд. В дополнение к Forex, AximTrade также предлагает криптотрейдерам и криптоэнтузиастам одни из лучших инвестиционных возможностей, предлагая более 35 основных криптопар, включая BTCUSD, LTCUSD и ETHUSD.
Платформа также предлагает торговлю акциями более 72 компаний и различные финансовые активы для новичков и профессионалов. Вам будут предоставлены подробные инструкции о том, как открыть счет Форекс, с описанием всего, от преимуществ до условий.
Удачных Вам инвестиций!
