Хотя термины “инвестиции” и “трейдинг” часто используются взаимозаменяемо, это два совершенно разных метода заработка на финансовых рынках.
Инвесторы рассчитывают на крупную прибыль, покупая и удерживая активы в течение более длительного периода. Трейдеры же играют на краткосрочных колебаниях цен для получения небольшой, но более частой прибыли.
Как правило, основной целью инвестирования является накопление богатства в долгосрочной перспективе, в то время как цель онлайн-трейдинга — получение краткосрочной прибыли.
Понятие инвестирования и трейдинга
Давайте попытаемся устранить путаницу между терминами «инвестирование» и «трейдинг» раз и навсегда. Тем более, что между этими двумя терминами есть много различий.
Инвестирование — это процесс покупки финансовых инструментов (возможно на разных рынках) с целью получения дохода или прироста капитала. Оно требует долгосрочного взгляда на рынок и большого времени для возврата инвестиций.
Инвесторы могут сохранять свои позиции годами или даже десятилетиями, поскольку они больше ориентированы на долгосрочный рост. Двумя наиболее традиционными рынками для инвестиций являются фондовый рынок и недвижимость.
Трейдинг больше основан на ценовых спекуляциях и представляет собой краткосрочный подход к получению прибыли.
Трейдеры стремятся получить прибыль от краткосрочных колебаний цен, которые возникают под воздействием финансовых и экономических факторов. Наиболее удобным рынком для краткосрочной торговли является Форекс.
Сразу отметим, что нельзя определенно сказать, что лучше инвестиции или трейдинг. Успех и в том, и в другом направлении будет зависеть зависит от вашего уровня знаний рынка, целей и времени, которое вы посвятите выбранному занятию.
Вы можете спросить себя: “Я трейдер или инвестор?” “Как мне понять, что для меня лучше?” Чтобы ответить на эти вопросы об инвестировании и трейдинге, давайте рассмотрим три основных фактора:
Фактор времени
Трейдер следит за краткосрочными ценовыми движениями, решая, когда входить на рынок и выходить из него с максимальной прибылью. Делая это снова и снова, трейдер получает меньшую, но более частую прибыль.
Так как инвестор заинтересован в получении большей прибыли, ему приходится удерживать активы дольше. Временной горизонт для инвестирования значительно больше, чем для трейдинга. Инвесторы могут купить акции и держать их в течение неопределенного времени без каких-либо планов продажи.
Подобно трейдерам, инвесторы используют аналитические средства, чтобы определить, когда вкладывать средства. Но, в отличие от трейдеров, у них обычно нет плана выхода с рынка по определенной цене. Поэтому допустимы колебания цен. Инвесторы, как правило, реже, чем трейдеры, следят за движениями рынка.
Активность
Трейдер активно участвует в рынке, анализируя графики цен и другие сигналы, чтобы знать, когда входить и выходить из сделок. Чтение графиков для определения уровней покупки и продажи известно как технический анализ.
С другой стороны, инвестор рассматривает рынок в более широкой перспективе. Например, биржевой трейдер покупает акции только для того, чтобы продать их по более высокой цене, в то время как инвестор держит акции в расчете на то, что они будут расти в цене, и не собирается продавать акции даже в периоды кризиса на рынке.
Риск
Для трейдеров краткосрочные рыночные риски могут иметь большее влияние на их сделки, что требует более тщательного контроля и частого вмешательства. Трейдеры часто используют ордера тейк-профит и стоп-лосс, чтобы снизить потенциальные потери.
Между тем, инвесторов не беспокоят ежедневные колебания рынка, пока сохраняется долгосрочный тренд. Управление рисками при инвестировании в значительной степени зависит от диверсификации портфеля путем разделения инвестиций по разным ценным бумагам и классам активов.
Что такое инвестирование?
Вообще говоря, инвестирование — это долгосрочная стратегия «купи и держи», направленная на увеличение капитала. Инвестиции включают в себя владение активами в течение очень длительного периода времени с целью получения прибыли от роста цен на активы с течением времени.
Инвестиции удерживаются годами, а может быть, даже десятилетиями ради получения процентов и дивидендов. Инвесторы не обращают особого внимания на краткосрочные рыночные нисходящие тренды, ожидая, что цены в конечном итоге восстановятся, и любые потери в результате будут возмещены. Таким образом, они больше ориентированы на основы рынка.
Компромисс между риском и доходностью является ключевым моментом в инвестициях. Основная концепция инвестирования заключается в том, что чем выше потенциальный доход от инвестиций, тем более рискованными являются инвестиции. Для инвесторов долгосрочные риски важнее краткосрочных.
Временной горизонт инвестиций обычно зависит от финансовых целей. Чем длиннее временной горизонт, тем выше рост цен, но также и риск. Однако большая потенциальная прибыль помогает инвесторам пережить волатильность рынка.
Торговля в более коротком периоде требует более консервативных инвестиционных решений, в противном случае риск недостижения финансовых целей может быть выше.
Как правило, инвесторы меньше беспокоятся о росте и падении рынка. Им важны долгосрочные результаты, и они зачастую не обращают особого внимания на краткосрочные взлеты и обвалы цен. Они могут позволить себе быть уверенными, что цены на активы рано или поздно восстановятся и компенсируют их краткосрочные потери.
Тем временем, существует два стиля инвестиций: активный и пассивный.
Активное инвестирование предполагает частую торговлю с целью превзойти среднюю доходность индекса. При этом фокус делается на отдельных ценных бумагах. Активные инвестиции требуют глубоких знаний рынка и анализа для определения наилучшего времени для покупки или продажи.
Пассивное инвестирование сосредоточено на покупке и удержании активов во время взлетов и падений с расчетом на долгосрочную прибыль.
Что такое трейдинг?
В отличие от инвестирования, трейдинг является более активной краткосрочной стратегией. Трейдеры держат активы в течение гораздо более короткого периода времени — недели, дни, часы или даже минуты. Они осуществляют покупку и продажу с целью получения прибыли от краткосрочных ценовых движений.
В трейдинге возможна прибыль как от роста, так и от падения цен на активы. Вместо того, чтобы оценивать долгосрочные перспективы, трейдеры пытаются определить следующее направление цены и открыть сделку в соответствующем направлении.
Трейдеры используют ордера стоп-лосс, чтобы автоматически закрывать убыточные сделки на заранее определенном уровне цены и защищать свой торговый капитал. Это отличает их от инвесторов, которые часто просто “пересиживают” кризисные периоды.
Как правило, трейдинг требует большей активности, времени и постоянного контроля изменений на рынке.
Типы торговых стратегий:
- Скальпинг: стратегия предназначена для трейдеров, предпочитающих краткосрочные сделки, или для тех, кто любит ловить мгновенные ценовые движения. Стратегия скальпинга направлена на получение небольшой, но частой прибыли за относительно короткое время.
- Дневная торговля: включает в себя проведение сделок в течение определенной торговой сессии. При этом никакие сделки не сохраняются на ночь. Трейдеры закрывают все сделки к концу каждого дня, что обычно снижает подверженность рыночным движениям. Хотя это применимо на всех рынках, стратегия внутридневной торговли в основном используется в торговле на рынке Форекс.
- Позиционная торговля: в отличие от стратегий скальпинга и внутридневной торговли, стратегия позиционной торговли в первую очередь ориентирована на фундаментальные факторы и общий ценовой тренд. Эта стратегия не учитывает незначительные рыночные колебания, поскольку они не влияют на более широкую рыночную тенденцию.
- Свинг-трейдинг: этот вариант предназначен для трейдеров, предпочитающих среднесрочный стиль торговли, при котором позиции можно удерживать только в течение нескольких дней. Он основан на идее получения прибыли от изменений цены путем определения максимумов и минимумов колебаний в тренде.
Что такое онлайн-трейдинг?
Онлайн-торговля — это совершение сделок через Интернет путем покупки или продажи финансовых ценных бумаг, как правило, через онлайн-брокера. Используя торговую интернет-платформу, трейдеры напрямую покупают и продают финансовые инструменты.
Сегодня вы можете торговать акциями, валютными парами, криптовалютами, ETF, облигациями и товарами, не вставая со своего дивана. Процесс, который стал проще благодаря устранению сложной бумажной работы благодаря инновациям в области финансовых и форекс-технологий. Все, что вам нужно, это открыть торговый счет, и вы готовы к работе.
В зависимости от ваших средств, финансовых целей и допустимого уровня риска вы можете выбрать временной горизонт для своих инвестиций. Он может быть краткосрочным, среднесрочным или долгосрочным.
Инвестирование и трейдинг: ключевые различия
Рынки
Фондовый рынок считается основным местом для инвестиций. Акции представляют собой право собственности на долю компании и могут стать отличным инструментом для увеличения вашего богатства. Фондовый рынок на протяжении многих лет приносил щедрую прибыль инвесторами являлся одним из лучших направлений инвестиций.
Инвестируя в акции, вы становитесь владельцем части компании. По мере роста компании акции будут приносить все больше и больше дохода.
Чтобы снизить портфельные риски, инвесторы, как правило, вкладывают средства и в другие активы, включая товары, такие как нефть и золото. В целом, они выбирают менее волатильные активы, которые обещают стабильную прибыль в долгосрочной перспективе.
Трейдеры, наоборот, предпочитают более волатильные активы, чтобы иметь возможность извлечь выгоду из изменения цен. В отличие от инвесторов, трейдеры спекулируют на цене актива, не владея самим активом. Такая форма трейдинга называется торговлей CFD.
CFD, или контракты на разницу, — это производный финансовый инструмент, с помощью которого трейдеры могут спекулировать на краткосрочных движениях цен на финансовых рынках, включая форекс, акции, товары и индексы, без необходимости покупать какие-либо активы.
Контракты на разницу являются формой торговли деривативами, что означает, что их стоимость зависит от рыночной динамики актива. Стоимость контракта CFD не отражает саму стоимость актива, а только позволяет трейдерам получать прибыль от изменения цен.
Трейдеров больше привлекают рынки, которые позволяют торговать в двух направлениях, что дает возможность получать прибыль как от роста, так и от падения цен. Например, торговля на рынке Форекс и CFD позволяют трейдерам покупать или продавать, получая прибыль в любом случае.
Торговать акциями теперь стало проще, чем когда-либо. Получите преимущество на фондовом рынке и легко диверсифицируйте свой инвестиционный портфель с AximTrade.
Анализ
Еще одна отличительная черта между инвестициями и трейдингом заключается в том, как рынки анализируются и исследуются на предмет торговых возможностей.
В то время как инвесторы обычно сосредотачиваются на фундаментальном анализе, трейдеры больше применяют технический анализ.
Фундаментальный анализ основан на оценке цены актива и факторов, которые могут повлиять на его стоимость в будущем (внешние воздействия).
Технический анализ базируется на изучении исторического движения цены с целью выявления ценовых моделей и прогнозирования будущих движений на их основе с помощью технических индикаторов.
Основным инструментом технического анализа является ценовой график, с помощью которого трейдеры интерпретируют ценовые модели. Ознакомьтесь с нашим руководством для начинающих по техническому анализу.
Цели
Инвестиции — это увеличение собственного богатства за счет накопления долгосрочной прибыли. Трейдинг же может приносить прибыль в краткосрочной перспективе. Исходя из ваших целей, вы можете решить, что вам больше подходит.
Вы можете быть и инвестором, и трейдером одновременно, диверсифицируя свой портфель. Так вы можете инвестировать в акции, облигации, ETF и сырьевые товары, при этом торгуя на других рынках, таких как форекс, для получения более быстрой прибыли.
Начните торговать с ведущим брокером
Независимо от ваших финансовых целей, воспользуйтесь выгодными торговыми условиями с AximTrade. Эта ведущая брокерская платформа предоставляет широкий выбор финансовых активов для торговли, начиная с основных валютных пар, более 70 лучших акций, возможности торговли криптовалютами и металлами.
AximTrade — мультиактивный брокер и поставщик финансовых услуг с набором передовых технологий и высокоэффективных торговых платформ, позволяющих трейдерам расширить свои возможности.
